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« Les métiers auxquels nous formons ont tous la triple compétence mathématiques, informatique, financière », Sonia Jimenez, Co-Responsable du Master Finance Spécialité Finance Quantitative, IAE de Grenoble.

Est-ce que vous pouvez nous présenter le Master Finance : Spécialité Finance Quantitative ?

La spécialité Finance Quantitative du Master Finance de l’IAE a été créée à la rentrée universitaire 2007.

L’objectif de cette spécialité était d’offrir une formation pointue en finance, à la fois théorique et appliquée, et de façon parfaitement interconnectée avec des enseignements d’ingénierie (i.e. de matières quantitatives, à savoir mathématiques et informatique).

Le partenariat de l’IAE de Grenoble avec Grenoble INP – Ensimag (Ecole nationale supérieure d’informatique et de mathématiques appliquées) est à l’origine de cette spécialisation en finance quantitative.

Combien avez-vous de promotions ?

Nous enseignons actuellement à la 6ème promotion d’étudiants, la première promotion ayant été diplômée en 2008.

Quel est l’objectif de la formation ?

Les objectifs de la spécialité Finance Quantitative sont ambitieux : il s’agit de former les étudiants à la fois aux techniques et aux principes de la finance, mais aussi aux mathématiques financières ainsi qu’aux techniques informatiques permettant de construire les systèmes d’information et d’aide à la décision propres au secteur d’activité de la finance.

La spécialité Finance Quantitative comporte deux parcours : un parcours « Méthodes Quantitatives Avancées » (MeQA) et un parcours « Ingénierie de l’Information et Mathématiques Financières» (I2MF).

Le parcours Méthodes Quantitatives Avancées forme des «ingénieurs financiers» à même de développer des applications pour les calculs financiers (utilisés par exemple dans les salles de marchés, dans les cellules de contrôle des risques).

Le parcours Ingénierie de l’Information et Mathématiques Financières forme des informaticiens à même de connaître et de comprendre les mécanismes financiers, et plus généralement les problèmes de gestion bancaire.

Quels sont les points forts du programme ?

Les deux parcours ont chacun une unité d’enseignement d’ « Outils pour la Finance », de « Gestion Financière » et de « Finance des Marchés ». Ils diffèrent par une unité d’enseignement spécifique de « Mathématiques Financières » pour le parcours MeQA et de « Système d’Information pour la Finance » pour le parcours I2MF.

La pédagogie s’appuie sur deux semestres d’enseignements suivis d’un semestre de stage en entreprise (« Projet de Fin d’Etudes ») qui donne lieu à rédaction d’un mémoire et à une soutenance devant un jury.

Lors des semestres d’enseignements, le point fort du programme réside dans les projets d’envergure que nous soumettons à nos étudiants. Ces projets mêlent les aspects mathématiques, informatiques et financiers, et préparent ainsi parfaitement nos étudiants aux projets qu’ils mèneront dans l’industrie financière (dans le cadre de leur projet de fin d’études à court terme, ou de leur métier futur à moyen terme).

Quels sont les profils des étudiants ?

La formation s’adresse en priorité à des étudiants de formation scientifique. Elle accueille les étudiants de la 3ème année de Grenoble INP – Ensimag filière « Ingénierie pour la Finance » (existence d’une convention entre l’IAE de Grenoble et Grenoble INP – Ensimag). La spécialité Finance Quantitative s’adresse également à des étudiants ayant déjà acquis, de préférence, un diplôme d’ingénieur ou un Master 1ère année en mathématiques ou en informatique. Il est attendu que les étudiants qui désirent acquérir une triple compétence intégrée dans les métiers de l’informatique et de la finance aient déjà de fortes connaissances en finance, en mathématiques et en informatique.

Comment est composé le corps enseignants ?

La spécialité Finance Quantitative du Master Finance de l’IAE de Grenoble est gérée en partenariat avec Grenoble INP – Ensimag. Les enseignements sont assurés par les équipes pédagogiques de l’IAE de Grenoble et de Grenoble INP – Ensimag ainsi que par des praticiens de haut niveau. Par exemple, des diplômés de la formation assurent des conférences technologiques, et présentent ainsi les dimensions théoriques et pratiques de leur métier.

Quelles sont vos relations avec les entreprises ?

La spécialité Finance Quantitative bénéficie de la collaboration de nombreux intervenants extérieurs issus de banques et d’entreprises en lien avec l’industrie financière.

Les étudiants sont en contact étroit et régulier avec le monde de la finance grâce au cycle de conférences technologiques assurées par des professionnels, aux séminaires de cours animés par des praticiens, ainsi que grâce au stage de fin d’études.

Que deviennent vos anciens ? Est-ce que vous avez des exemples ?

Les métiers auxquels nous formons ont tous la triple compétence mathématiques/informatique/financière.

À la sortie de la formation, les débouchés sont des emplois qui ont trait, par exemple, à des fonctions d’ingénieur financier dans les salles des marchés et le middle office, la conception de nouveaux produits dérivés et l’innovation financière, la gestion de portefeuille, l’ingénierie financière, le financement de grands projets, la gestion des risques, le développement de nouveaux modèles et de nouvelles stratégies de couverture, d’arbitrage, d’évaluation et de prévisions financières, des fonctions d’ingénieur architecte des systèmes d’information dans les banques et les institutions financières.

Ces emplois sont offerts par les établissements financiers français et internationaux : les banques, les sociétés d’assurance, les sociétés de bourse, les sociétés de services informatique et financier, qui ont besoin de cadres maîtrisant à la fois les mathématiques appliquées (probabilités, statistique, calcul scientifique), la finance et l’informatique pour des fonctions d’études, de développement d’outils ou de nouveaux services, etc.

L’insertion professionnelle est très rapide. Environ 80% de nos étudiants sont embauchés lorsqu’ils soutiennent leur projet de fin d’études. En ce qui concerne les régions d’emplois, ce sont les grandes places financières (Paris, Londres, New York, Singapour, Tokyo …).

Le salaire moyen annuel de nos diplômés est de 50,7 K€. Ce salaire est d’environ 45 K€ pour les étudiants embauchés en France et se situe entre 60 K€ et 80 K€ pour ceux embauchés à l’étranger (un tiers de la promotion.).

Malgré la crise financière, nos diplômés n’ont eu aucune difficulté pour trouver un emploi et nous avons donc maintenu l’effectif d’étudiants dans la promotion au même niveau (environ 50 étudiants).

Est-ce que votre formation est accessible également en formation continue ?

Cette spécialité Finance Quantitative est pour le moment accessible uniquement en formation initiale.

Comment procédez-vous pour faire évoluer votre programme ?

Nous faisons évoluer notre programme grâce à une écoute attentive du marché de l’emploi. Les discussions avec les professionnels de l’industrie financière ainsi que l’analyse des offres de projets de fin d’études (stages) nous permettent de procéder aux ajustements nécessaires à une adéquation parfaite entre notre formation et les attentes des praticiens.

Les enseignants-chercheurs du programme mènent régulièrement une analyse prospective des métiers de la finance afin de combiner les attentes du moment de l’industrie financière avec les compétences nécessaires d’ingénieurs financiers « bien formés » (i.e. qui possèdent des compétences théoriques et appliquées approfondies en finance).

Enfin, le troisième vecteur d’évolution de notre programme réside dans l’évaluation des enseignements par nos étudiants.

Sonia Jimenez-Garcès est Professeur des Universités en Finance à Grenoble INP – Ensimag.
Elle a réalisé une thèse de doctorat sur la problématique de l’impact des différences d’informations (entre investisseurs des marchés financiers) sur le prix des actifs et la gestion de portefeuille. Son travail a reçu la mention très honorable et les félicitations du jury à l’unanimité, puis s’est vu décerné le prix FNEGE-AFFI de la meilleure thèse de gestion en finance en 2005.
Sonia Jimenez-Garcès a enseigné la finance pendant ses années de thèse à l’IAE de Grenoble, elle a ensuite été Maître de Conférences au sein du Groupe Grenoble INP, puis Professeur des Universités à l’Université Lumière Lyon 2. Elle a rejoint Grenoble INP – Ensimag depuis le 1er décembre 2012 où elle est co-responsable de la Filière Ingénierie pour la Finance. Elle est également co-responsable de la spécialité Finance Quantitative du Master Finance de l’IAE de Grenoble.

« Nous maintenons une politique ouverte vis-à-vis des jeunes », Guillaume d’Argenlieu, Responsable relations écoles-universités, Amundi.

Est-ce que vous pouvez nous présenter Amundi ?

Avec près de 750 milliards d’actifs sous gestion, et ses trois mille collaborateurs, Amundi figure dans le top 10 mondial de l’industrie de l’asset management. Il est le numéro 1 en France. L’entreprise est issue du rapprochement des expertises de gestion d’actifs du Crédit Agricole SA (75%) et de la Société Générale (25%), et concrétise ainsi une vision commune de la gestion d’actifs qui répond aux nouveaux défis de cette industrie et entend servir plus efficacement ses clients.

Est-ce que le contexte de recrutement sera favorable aux alternants en 2013 ?

Malgré un contexte globalement contraint sur le recrutement, nous maintenons une politique volontariste sur l’apprentissage. Elle traduit notre engagement vis-à-vis des jeunes en général et des étudiants en situation de handicap en particulier.

80 à 100 étudiants de bac +2 à bac +5 réalisent chaque année leur parcours d’alternance sur 14 métiers différents. Entre 2011 et 2012, neuf alternants en situation de handicap nous ont rejoints sur des fonctions de développement commercial, de contrôle de gestion, de marketing, de comptabilité et d’assistant manager…

Quels sont les types de métiers ouverts à l’alternance ?

Nous proposons des postes en alternance dans chacun des 4 pôles qui structurent notre entreprise :

Deux pôles business adressent une clientèle institutionnelle et de distributeurs tiers ainsi que la clientèle de nos réseaux partenaires. Nous ouvrons l’alternance à des postes d’assistant responsable de marché, suivi de clientèle, marketing produit, chargé d’études, chargé de projets digitals , assistant gérant par exemple.

Deux autres pôles viennent accompagner le développement. Le premier à une vocation de pilotage et de contrôle. Il rassemble les fonctions de finance d’entreprise (Contrôle de gestion, trésorerie, comptabilité) ainsi que les postes liés à la conformité et au juridique (droit financier et des marchés, droit fiscal et droit des sociétés). Le deuxième rassemble les fonctions proprement supports de l’entreprise avec la communication et l’IT par exemple. Il nécessite une appétence pour l’environnement financier.

Quels sont les formations les plus représentées ?

Les alternants viennent majoritairement de formations universitaires avec un niveau master 1 et 2. Nous recrutons aussi des étudiants d’écoles de commerce.

Quelles sont vos attentes vis-à-vis des candidats ?

Bien entendu, ils doivent avoir une appétence pour l’environnement financier. Nous recherchons des candidats qui ont envie de faire. Leurs candidatures chez nous doivent correspondre à un projet cohérent. L’ouverture et la curiosité sont très importantes pour nous. On apprécie la maîtrise de l’anglais qui est une langue de travail ainsi que la bonne maîtrise des outils bureautiques Excel, VBA, power point.

Quelles sont les bonnes périodes pour postuler ?

Nous publions les annonces d’alternance à compter du mois de mai pour des recrutements qui se font de mai à juillet.

« Nous avons donc au total 130 étudiants par an en alternance », Pierre Mantilaro, Responsable pôle emploi carrières, BRED.

Combien d’alternants avez vous prévu de recruter cette année ?

Nous sommes sur une base de 80 alternants en nouveaux contrats prévus pour cette année. Ils viendront compléter les alternants recrutés l’année dernière qui vont continuer leur master 2 avec nous. Nous avons donc au total 130 étudiants par an en alternance.

Quels sont les métiers concernés et les types de missions proposés en alternance ?

Les ¾ de nos recrutements concernent la banque commerciale pour notre réseau d’agence. Il y a plusieurs opportunités en fonction de son niveau d’études.

Au niveau licence professionnel, nous recherchons des chargés d’accueil commerciaux. Pour les étudiants en M1 ou M2 ils peuvent prétendre à des postes d’assistants chargés d’affaires PME, PMI et en banque privée.

Enfin le reste de nos recrutements concernent des fonctions supports liés aux risques, à l’audit et au data mining.

Quelles sont les formations que vous privilégiez ?

Sur la population commerciale, nous avons développé des relations de partenariat avec de nombreuses écoles. Nous ciblons par exemple les licences professionnelles banque et finance. Les étudiants y acquièrent un bagage académique et théorique fort. On travaille avec plusieurs CFA en universités ou IUT.

Quelles sont les caractéristiques de vos contrats d’alternance ?

Le contrat d’alternance est une forme de CDD. On propose à la fois des contrats d’apprentissage et des contrats de professionnalisation.

C’est une période pré embauche pour nous qui est confirmé si la mission est réussie. Lorsque l’étudiant a validé son diplômé, il est positionné en priorité pour un recrutement en CDI. C’est notre premier vivier de recrutement.

Nous insistons également beaucoup sur l’aspect tutorat de notre contrat d’alternance. L’étudiant bénéficie d’un compagnonnage sur toute la durée du contrat.

Est-ce que vous avez des conseils à donner aux candidats qui voudraient faire leur alternance à la BRED ?

Ils doivent préparer leur entretien sur l’aspect motivation. C’est une vraie épreuve de sélection.

Ils doivent pouvoir démontrer la validité de leur projet professionnel. Il faut savoir par exemple justifier son choix de formation.

Les étudiants qu’on rencontre ont une vraie envie de travailler. Ils ont mûri leur réflexion sur leur carrière et sur le choix de leur entreprise.

Début de carrière: Sarah Hernandez, Contrôleuse de gestion, GUESS FRANCE.

Quelle a été votre formation ?

De 2001 à 2003 j’ai obtenu un BTS en comptabilité et gestion d’entreprise. Ensuite, j’ai fait une école de commerce spécialisée en finance l’ESG. J’y ai suivi une formation en finance d’entreprise et de marché.

Comment avez-vous décrochez votre premier stage ? Quel a été le bilan ?

Pour effectuer mes stages, j’ai décidé de faire une année de césure car j’étais jeune et j’avais donc peu de crédibilité auprès des entreprises.

En 2005, j’ai travaillé en tant que serveuse à Orlando en Floride (USA). De Janvier à Juin 2006, j’étais chargée de recrutement chez Ellipse Conseils. Après ça je suis partie en chine 6 mois.

Est-ce que le contrôle de gestion était pour vous un choix évident ?

Je ne voulais pas du tout faire du contrôle de gestion. Avec ma formation , je me destinais initialement plus à la finance de marché. Tout a été question d’opportunités. J’ai opté pour la formule du volontariat international en entreprise (VIE) car j’avais une réelle envie de travailler à l’étranger.

Comment avez-vous décrochez votre premier emploi ?

Mon premier emploi c’est fait grâce au VIE. J’ai intégré une petite structure, Elsa Metal, en Suisse où il n’y avait pas de direction financière avec des méthodes qu’on peut définir comme scolaires.

A la fin du VIE, j’ai eu la possibilité de rester en Suisse mais c’était assez difficile. J’ai donc préféré revenir sur Paris où j’ai pu avoir une vraie première expérience du poste de contrôleur de gestion. J’ai découvert le métier et sa dimension stratégique.

J’ai pu rejoindre GUESS tout simplement grâce à un site d’emploi. J’ai postulé à une annonce qui était en anglais. Nous étions 13 à l’entretien et j’ai eu la chance d’être retenue. Le marché du travail nécessite de la chance. GUESS France est la filiale d’un groupe par conséquent sa gestion peut se rapprocher d’une certaine façon à celle d’une PME.

Qu’est-ce qui a vous a plu au final dans le métier de contrôleur de gestion ?

Mon choix pour le métier de contrôleur de gestion au final s’explique par le fait qu’il s’agit d’un poste financier mais avec un volet opérationnel.

Il est important d’être à l’aise avec les chiffres et de savoir les interpréter car on peut apprendre beaucoup de choses avec les chiffres.

Ils nous permettent de mieux comprendre l’activité des opérationnels et donc de communiquer plus facilement avec eux. Le poste de contrôleur de gestion nécessite de communiquer avec l’ensemble des métiers de l’entreprise.

C’est un métier très enrichissant qu’on peut exercer dans une multitude de secteurs d’activités (industrie, textile, mode…).

Comment ont-été vos trois premières années d’expérience ?

Ces trois premières années se sont très bien passées. Les seuls points difficiles étaient plus au niveau logistique pour trouver un logement à l’étranger notamment lors de mon VIE.

Quels seraient vos conseils à un étudiant qui voudrait travailler en contrôle de gestion ? Qu’est-ce qui est déterminant pour bien démarrer sa carrière ?

Le premier serait la nécessité de bien connaître tous les collaborateurs de l’entreprise et leur fonction. On a un rôle transversal au sein de l’entreprise.

Ensuite il faut rester dans le conseil et maintenir sa position. Nous ne sommes pas dans la prise de décision.

Il ne faut également pas s’arrêter à la découverte d’un seul secteur d’activité.

« Nous avons plusieurs réseaux commerciaux complémentaires », Frédérique Bouvier, Directrice du recrutement, AXA France.

Comment est composé le réseau commercial d’AXA France?

Nous couvrons l’ensemble des branches d’assurance. Nous avons plusieurs réseaux commerciaux complémentaires.

Notre premier réseau « AXA Epargne & Protection, AEP » est un réseau de salariés. Leur statut est un contrat de travail à durée indéterminé. Nous recrutons des débutants qui gagne en moyenne 29 K€ (fixe plus commission) à condition d’avoir atteint les objectifs minimaux de vente fixés à la signature de son contrat de travail. Ces commerciaux proposent de l’assurance de personnes comme par exemple des produits de prévoyance, de protection familiale, de retraite…

Ils ciblent à la fois une clientèle de particuliers et de professionnels. C’est un réseau qui recrute environ 650 personnes par an. Nous recherchons en majorité pour ce réseau des jeunes diplômés Bac +2 sans expérience ou avec une première année dans la vente que nous allons former et accompagner sur le terrain. On recrute également des jeunes par le biais de l’alternance.

Est-ce que vous avez également des réseaux d’indépendants ?

Nous avons deux réseaux d’indépendants : le réseau agents toutes branches et le réseau AXA Prévoyance & Patrimoine.

Le réseau agents toutes branches est composé d’agences qui ont pignon sur rue. La présence des agences sur le terrain permet une certaine stabilité des interlocuteurs pour nos clients. Nous nous ancrons sur le territoire. Ces agents vendent l’ensemble des produits AXA. Nous recrutons en moyenne 200 agents par an. Ce sont des profils expérimentés qui ont en moyenne entre 35 et 40 ans. Nous avons 3400 agents toutes branches en France. Les agents achètent un portefeuille et développent leur activité avec l’appui d’AXA.

Le réseau AXA Prévoyance & Patrimoine est un réseau d’agents indépendants positionné sur une clientèle plus haut de gamme. Ce réseau s’adresse à des clients avec de hauts revenus et qui ont des problématiques de patrimoine et notamment de transmission de patrimoine. Nous comptons un millier d’agents. Nous recrutons une centaine d’agents par an. Nous recherchons des candidats qui ont un profil de développeur. Ce sont souvent des cadres issus du monde de l’entreprise.

Quelles sont les régions concernées ?

Nous sommes présents sur toute la France. Notre ancrage territorial est très puissant. Nous sommes très bien positionnés dans les villes moyennes.

Quels sont les avantages à être commercial chez AXA ?

La marque et la solidité du Groupe quelque soit le réseau. Nous disposons également d’une gamme de produits extrêmement large. Nous couvrons l’ensemble des risques.

Quels sont les autres profils commerciaux que vous recrutez en dehors des réseaux ?

Nous avons des recrutements de souscripteurs. Ils s’occupent d’établir le tarif de nos contrats d’assurance. Nous en recrutons une cinquantaine par an. Nous recherchons en priorité des candidats issus du monde de l’assurance ou des ingénieurs d’affaires de niveau bac +4 qui ont une formation de préférence en risk management. Les candidats doivent avoir une compétence commerciale et technique en assurance. Nous pouvons recruter des profils juniors qui ont 2 à 3 d’expérience.

Comment a évolué le métier de commercial en assurance ces dernières années ?

Je ferais deux constats. Le premier constat est que les clients sont de mieux en mieux informés. Ils ont une très bonne compréhension de l’offre. Par contre le client ne sait souvent pas quel produit peut lui convenir. C’est donc au commercial de lui proposer une offre adaptée à son besoin. C’est une évolution importante qui suppose une montée en compétences de notre force commerciale. Mon deuxième constat est une attente très forte des clients d’avoir une réponse rapide à leurs questions. Nos commerciaux sont tous équipés de tablettes quand ils sont en rendez-vous. Cela leur permet d’apporter une réponse immédiate et documentée.

« Nous avons prévu de recruter 1550 alternants cette année », Isabelle Sachot-Moirez, Responsable recrutement, BNP Paribas, 2013.

Combien d’alternants avez vous prévu de recruter cette année ?

Nous avons prévu de recruter 1550 alternants cette année. BNP Paribas est engagé depuis plusieurs années sur l’alternance et a toujours été parmi les entreprises du CAC 40 qui se mobilisent le plus pour l’alternance.

Quel est l’intérêt de l’alternance pour un étudiant ?

Nous avons une responsabilité vis à vis des alternants que nous formons. La formation en alternance leur permet de multiplier leurs chances de décrocher un emploi à la fin de leur cursus.

Quels sont les profils recherchés ?

Nous recherchons des profils bacheliers qui préparent un bac+2. Nous leur proposons des missions en agence comme chargé d’accueil. Nous avons également des postes sur des fonctions support comme en Gestion des risques, Finances, RH ou marketing par exemple. Nous recrutons également des alternants de niveau master. Nous avons des besoins sur des fonctions commerciales de conseiller de patrimoine, chargé d’affaires professionnels, d’assistant risques entreprises mais aussi pour des postes fonctionnels.

Est-ce que vous privilégiez certaines formations ?

Nous avons de très nombreux partenariats dans toute la France avec les universités, les écoles de commerce ou les lycées qui préparent aux BTS. Ces relations privilégiées nous permettent de recevoir des candidatures sélectionnées par nos partenaires. Nous sommes ouverts à d’autres formations non partenaires à condition que le diplôme soit reconnu par l’Etat.

Nous avons également noué un partenariat avec l’UPEC (Paris est Créteil) avec laquelle nous entretenons d’excellentes relations.

Quelles sont les spécificités de vos contrats d’alternance ?

Chaque alternant est accompagné d’un tuteur qui a suivi une formation spécifique. Les alternants bénéficient aussi d’une formation interne dans notre réseau d’agence qui a sa propre école de commerce.

Que deviennent vos alternants ?

50 % de nos alternants seront recrutés en CDI. Pour les autres ils vont souvent continuer leurs études.

Est-ce que la sélection est rude pour vos postes en alternance ?

Nous recevons chaque année 23 000 CV reçus pour 1500 postes. Le processus de recrutement est équivalent à un recrutement en CDI. Le futur alternant va rencontrer à la fois un responsable des ressources humaines et un opérationnel.

Est-ce que vous avez des conseils à donner aux candidats qui voudraient faire leur alternance chez BNP PARIBAS ?

Il faut se préparer à l’entretien. Au début quand on démarre on n’a pas beaucoup d’expérience à présenter, il est donc important de bien concevoir son projet professionnel. Nous avons conçu l’application Dr job à cet effet : être coaché pour préparer son entretien. Il est également très important de se renseigner sur l’entreprise. Grâce à la plateforme backstage, plateforme internet de discussion ouverte aux étudiants pour échanger avec les opérationnels, les étudiants peuvent discuter avec des opérationnels pour découvrir les métiers de la banque. Ils peuvent également nous rencontrer lors des forums que nous organisons.

Nous organisons le 25 mai place de l’Opéra le forum de l’alternance de Master 1 et 2 qui permettra aux étudiants de rencontrer de nombreux opérationnels et d’être pré sélectionné pour leur alternance.

 » L’ISEG Finance School forme les nouveaux acteurs de la finance « , Eric Fayard, Directeur pédagogique de l’ISEG Finance School.

Est-ce que vous pouvez nous présenter la Spécialisation Corporate finance et stratégies financières ?

La spécialisation « Corporate Finance et stratégies financières » a été mise en place à la rentrée 2011.

Sa création est née d’un constat : le contexte économique global impose aux entreprises une exigence nouvelle, celle de développer en leur sein une « culture du cash ».

Jamais en effet la gestion du cash n’a été plus impérative qu’aujourd’hui, notamment en raison de la faible croissance économique et de la restriction de l’offre de crédit.

Toutes les entreprises – celles de taille moyenne y compris – sont conscientes que détenir du cash est devenu un enjeu majeur qui conditionne leur survie. Mais les directions financières sont souvent mal armées pour relever le défi, notamment parce qu’il n’existe pas de formation de masse aux nouveaux métiers de gestion du cash : trésorier, cash-manager, credit-manager,…

Nous avons donc créé cette spécialisation de façon à répondre aux nouveaux besoins des entreprises en matière de compétences. Elle est résolument placée sous le signe de la « culture cash ».

Combien avez-vous de promotions ?

L’ISEG Finance School comptera deux promotions en juin 2013. Elles feront suite à toutes les promotions (une trentaine) issues du programme Fi de l’ISEG avant 2011.

Quel est l’objectif de la formation ?

L’ISEG Finance School forme les nouveaux acteurs de la finance.

Nouveaux, parce que l’environnement économique et financier évolue et fait émerger des métiers nouveaux (celui de cash manager en est un exemple, mais on pourrait évoquer aussi bien les métiers du contrôle ou ceux issus du déploiement des différentes réglementations – en particulier le compliance advisory) qui dans leur majorité ont pour objectif de garantir l’exercice d’une activité juridiquement et financièrement irréprochable.

Nouveaux parce que les entreprises n’attendent plus seulement d’un jeune diplôme qu’il soit un spécialiste dans son domaine mais aussi un manager capable d’évoluer dans un environnement humain (d’où l’existence du coaching 5/5 de la 1ère à la 5ème année), international (d’où les nombreuses possibilités de partir à l’étranger durant le cursus et les cours en anglais).

Enfin, nouveaux parce que les entreprises veulent des diplômés capables de déployer immédiatement leur savoir-faire, d’où la place essentielle faite par l’école à la pédagogie par projets.

Quels sont les points forts du programme ?

Ils sont au nombre de quatre :

Le double ancrage national et régional de l’ISEG Finance School, seule école en France à proposer dans 7 villes le même cursus entièrement dédiée à la finance.

La dimension internationale de ce cursus, qu’il s’agisse de la possibilité de partir étudier à l’étranger en 1re, 3ème et 5ème année, ou de la place faite à l’anglais dans les cours.

Les très nombreux projets développés par les étudiants – avec un contenu très marqué par les nouvelles technologies -, les coachings, la possibilité de choisir une partie de leurs enseignements, les stages en parallèles des cours (17 mois minimum de stages cumulés au terme du cursus) font de nos étudiants des jeunes diplômés très appréciés des entreprises pour leur professionnalisme.

Enfin, au tronc commun du premier cycle succède 4 spécialisations d’une durée de deux ans. Les étudiants diplômés sont donc d’excellents généralistes en même temps que des spécialistes accomplis.

Ils ont ainsi ce privilège de pouvoir opérer un choix parmi les très nombreux métiers de la finance, l’école les accompagnant en permanence dans ce choix.

Quels sont les profils des étudiants ?

Les profils sont très variés, les compétences des financiers modernes l’étant elles-mêmes compte-tenu de la diversité des débouchés.

Aux bacs ES, S et STMG qui sont admis en première année s’ajoutent en admission parallèle les titulaires de certains BTS (notamment banque, assurance), les détenteurs d’un DUT ou d’une licence professionnelle, les diplômés de l’université issus des filières économie, gestion et même droit, certains métiers de la finance (gestionnaire de patrimoine, compliance officer) faisant très largement appel à cette discipline.

Comment est composé le corps enseignants ?

Le corps enseignants est composé d’universitaires et d’intervenants issus du monde de l’entreprise, eux-mêmes diplômés de l’université ou d’écoles. Ils sont tous des spécialistes reconnus dans leur domaine de compétence, exercent à des postes élevés de responsabilité, souvent à l’étranger car ils enseignent en anglais. Nous avons ainsi des intervenants qui viennent de Londres, Washington, Genève…

Plus l’avancée se fait dans le cursus, plus la proportion de professionnels est importante. En effet, au premier cycle qui privilégie la transmission du savoir succède un deuxième cycle privilégiant la transmission du savoir-faire. C’est l’assurance pour les entreprises d’accueillir des stagiaires et diplômés immédiatement opérationnels.

Quelles sont vos relations avec les entreprises ?

L’école dispose d’un département des stages et relations entreprises, celles-ci étant nombreuses à proposer des stages aux étudiants, qu’il s’agisse de banques, d’entreprises d’assurance ou d’entreprises non-financières, les plus connues comme les PME.

Par ailleurs, des partenariats ont été établis avec un bon nombre d’entreprises parmi lesquelles on peut citer Auchan, Banque populaire, Transition Finance (un cabinet de recrutement spécialisé), etc. qui recrutent parmi les étudiants.

Enfin, la DFCG (l’association des directeurs financiers et de contrôle de gestion) est partenaire de l’école, nationalement et régionalement. D’autres partenariats sont à l’étude avec des associations représentatives des professions financières avec l’objectif de les mettre en ouvre dès la rentrée prochaine.

Que deviennent vos anciens ? Est-ce que vous avez des exemples ?

Ils exercent dans des secteurs très différents, à des postes très variés, dans de très nombreux pays. Par exemple : Guillaume Lawlor issu de la spécialisation IFM (Ingénierie et finance des marchés) est trader sur les matières premières à Londres ; Pauline Cheminand issue de la spécialisation Audit, Contrôle Interne et Externe est contrôleur de gestion chez Vinci, Jean-Philippe Bernard issu de la même spécialisation est en poste au Luxembourg comme Testing Coordinator chez John Deere Financial ; Vincent Mouraud est conseiller privé au LCL après avoir suivi la spécialisation gestion de Patrimoine.

Au total, 2.600 anciens sont inscrits dans l’annuaire des anciens. Ils sont pour les étudiants de puissants relais au sein des entreprises.

Est-ce que votre formation est accessible également en formation continue ?

Elle est accessible en formation initiale uniquement, soit par admission directe dès la première année, soit par admission parallèle de la deuxième à la cinquième année.

Comment procédez-vous pour faire évoluer votre programme ?

Notre programme évolue en permanence pour être au plus prêt des attentes des entreprises.

Nous sommes donc en état de veille permanente de façon à anticiper l’évolution des métiers. Plusieurs dispositifs nous y aident : le Comité de perfectionnement composé d’une vingtaine de personnes exerçant des responsabilités en entreprise a pour rôle d’informer l’école sur l’évolution des compétences requises ; les associations professionnelles, comme la DFCG qui est notre partenaire, nous font part de leurs anticipations relatives à une famille de métiers, en l’occurrence celle du contrôle de gestion et de la direction financière ; enfin, les professionnels intervenants à l’école sont réunis régulièrement de façon à nous éclairer sur les attentes spécifiques à telle ou telle profession.

Ainsi en l’espace de quatre ans le programme a-t-il été renouvelé dans son intégralité.

Eric Fayard est diplômé de l’ESSEC. Il a effectué la première partie de sa carrière au sein des départements BFI (banque de financement et d’investissement) de plusieurs grandes banques françaises, Société Générale – CIB en dernier lieu. Il y exerçait comme trader relative-value sur les produits dérivés de taux.
Il est aujourd’hui Directeur pédagogique de l’ISEG Finance School, l’école spécialisée en finance de IONIS Education group.

Les nominations de la semaine en banque, finance, assurance

« Rubrique réalisée en partenariat avec Nomination : 1er service d’informations et de veille sur les décideurs. »

Zurich France : Directeur administratif et financier

Monsieur Frédéric Justino est promu directeur administratif et financier de Zurich France, à ce poste depuis mars 2013, en remplacement de Monsieur Yannis Skiadas.

Il est sous la responsabilité directe de Madame Anne Charon, chief executive officer de Zurich General Insurance France.

Il siège au comité de direction de Zurich France.

Frédéric Justino, 36 ans, master de finances, a réalisé le parcours suivant :

* 2012-2013 : Zurich France, responsable finance transformation.

* 2011-2012 : Zurich France, responsable comptable.

* 2005-2011 : Zurich France, contrôleur de gestion.

* 2004-2005 : Zurich France, chargé de mission comptabilité et reporting actifs financiers.

* 2002-2004 : Zurich France, Assistant du gérant obligataire et responsable de la trésorerie.

Credifinn : Directeur

Monsieur Jean-Christophe Visomblain est nommé directeur de Credifinn, à ce poste depuis mars 2013.

Il est sous la responsabilité directe de Monsieur Benjamin Nicaise, président de Cerenicimo.

Sa mission, au moment où la réforme des IOBSP (Intermédiaire en opérations bancaires et services de paiement) vient d’entrer en vigueur, revêt une importance primordiale pour les nouveaux développements de la société.

Jean-Christophe Visomblain, 44 ans, licence en droit des affaires de l’université du Maine (1995), était notamment, jusqu’en septembre 2012, président de Métropole pour le groupe Foncia.

Il a également assuré diverses fonctions dans le domaine de l’immobilier résidentiel (administration de biens et transactions immobilières) et de la stratégie d’entreprise.

Fondation de France (FDF) : Trésorier

Monsieur Philippe Dupont est promu trésorier de la Fondation de France (FDF), à compter d’avril 2013, en remplacement de Monsieur Jean Huet.

Il siège au sein du collège de personnalités de la fondation.

Philippe Dupont, 61 ans, maîtrise de gestion et licence de sciences économiques de l’université Paris-Dauphine, a réalisé le parcours suivant :

* Depuis 2012 : Isodev, président.

* 2009-2012 : BPCE, président du conseil de surveillance et du comité coopératif.

* 2006-2009 : Natixis (groupe Banques populaires), président du directoire, membre du comité exécutif.

* 1999-2003 : Natexis Banques populaires, président.

* 1999-2009 : Banque fédérale des Banques populaires, président-directeur général.

* 1983-1988 : Banque populaire région Ouest de Paris, administrateur.

* 1991-1999 : Groupe Banque populaire, membre puis vice-président (1995) du conseil syndical.

* 1988-1989 : Banque populaire région Ouest de Paris, président du conseil d’administration.

* 1981-1999 : Max Dupont & Cie, président-directeur général.

Capgemini : Directeur financier adjoint

Madame Lucia Sinapi-Thomas est promue directeur financier adjoint de Capgemini, à ce poste depuis mars 2013.

Elle est sous la responsabilité directe de Monsieur Aiman Ezzat, directeur financier.

Lucia Sinapi-Thomas, 49 ans, SFAF (1997), CAPA (1989), maîtrise de droit privé (1988), ESSEC (1986), a réalisé le parcours suivant :

* 2005-2013 : Capgemini, corporate finance & risk management director.

* 1999-2005 : Groupe Capgemini, directeur des opérations financières et fiscales.

* 1992-1999 : Groupe Capgemini, responsable du service fiscal.

* 1989-1992 : Sales Vincent & Georges, avocat.

* 1986-1989 : Début de carrière chez Arthur Andersen.

Société de la Tour Eiffel (SETE) : Directeur financier

Monsieur Philippe De Trémiolles est nommé directeur financier de la Société de la Tour Eiffel (SETE).

Philippe De Trémiolles, 45 ans, IEP Paris, MBA de l’université de Columbia, a réalisé le parcours suivant :

* 2007-2013 : Homair Vacances, directeur administratif et financier.

* HSBC, banquier d’affaires.

* Morgan Stanley, banquier d’affaires.

* The Boston Consulting Group, en poste à Paris puis à New York (pendant trois ans).

* Début de carrière comme auditeur chez Arthur Andersen.

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« Nous avons prévu de recruter 700 nouveaux collaborateurs », Benoît Castel, Directeur du Centre de recrutement du Crédit Agricole des Régions du Centre.

Quels sont vos volumes de recrutement prévus pour les expérimentés et les jeunes diplômés cette année ?

Au global sur l’ensemble des statuts (CDI, CDD, Alternants), nous avons prévu de recruter 700 nouveaux collaborateurs pour la région Centre.

Au niveau national le Crédit Agricole devrait recruter 4000 CDI.

Comment expliquez-vous ces besoins soutenus dans un contexte encore tendu sur le marché ?

C’est un besoin essentiellement structurel. Nous avons un effet démographique évident. Nous devons remplacer les collaborateurs qui partent à la retraite.

Quels sont les profils que vous recherchez en majorité ?

80 à 85 % de nos recrutements concernent des profils commerciaux pour le réseau d’agences. Ils vont intervenir en conseil auprès de notre clientèle de particuliers, de professionnels, d’agriculteurs, de professionnels et d’entreprises.

Sur certains départements, nous pouvons avoir quelques difficultés à recruter comme la Nièvre, le Cher.

Qu’est ce qui peut motiver un candidat à vous rejoindre ?

Rejoindre le Crédit Agricole, ce n’est pas simplement travailler pour un groupe bancaire leader, c’est surtout participer à un projet de société. Les racines terriennes du Crédit Agricole font que notre Groupe est particulièrement soucieux des hommes et de leur environnement.

Nos collaborateurs sont au centre de son projet. Parmi nos objectifs majeurs : le recrutement d’hommes et de femmes aux parcours variés (cursus, origines, expériences,…) qui pourront rejoindre nos équipes passionnées et fières d’appartenir à une banque mondiale, solidaire et responsable.

Nous accompagnons nos collaborateurs pour les aider à grandir. Tous les trois ans nos collaborateurs peuvent changer de poste. Les perspectives au sein du groupe sont diverses et intéressantes.

Est-ce que vous avez prévu également de recruter des alternants ?

Nous avons prévu de recruter 150 alternants. Les recrutements se feront entre avril et juin.

L’enjeu est très important pour nous. Il s’agit d’accueillir des futurs collaborateurs, de leur faire découvrir la banque et les faire monter en compétences.

Quels sont les profils recherchés ? Est-ce que vous privilégiez certaines formations ?

Nous recherchons de niveau bac+2/3 à bac+4/5. Nous sommes assez ouverts sur les formations demandées : universitaire ou école.

On recherche des candidats issus de cursus : BTS, IUT, licences, masters. Toutefois nous avons une légère préférence pour les formations orientées économie, commerce.

Quels sont les métiers concernés et les types de missions proposés en alternance ?

Il faut distinguer les missions au siège et dans le réseau d’agences.

Dans le réseau nous recherchons des alternants pour des missions commerciales.

Au siège nous recherchons des alternants pour les métiers supports comme l’audit, les ressources humaines ou encore le marketing.

Quelles sont les caractéristiques de vos contrats d’alternance ?

Notre philosophie est de les mettre en situation. Les alternants doivent tenir un poste, être en situation. C’est la meilleure façon d’apprendre. Nos collaborateurs sont là pour les accompagner. En moyenne les missions en alternance durent une année.

Quelles sont les perspectives de carrières en banque de réseau pour un(e) jeune étudiant(e) indécis(e) ?

Les perspectives sont très importantes. La banque de réseau reste un secteur stable. Ce sont des métiers intéressants avec des perspectives de carrière. Pour un jeune, l’enjeu est d’apporter à nos clients des solutions, des conseils avisés. Pour convaincre il devra mettre en avant ses qualités relationnelles, ses compétences techniques et son énergie.

Carrière à suivre : Portrait de Jean-Louis Schweitzer, Directeur banque privée, LCL.

Jean-Louis Schweitzer a fait l’intégralité de sa carrière au LCL. Dès ses études à l’IEP Toulouse il savait qu’il voulait être banquier.

Jean-Louis Schweitzer a démarré sa carrière comme conseiller de clientèle auprès des entreprises. Pour développer ses compétences managériales, il évoluera ensuite vers le réseau des particuliers. En 2009 il rejoindra le nouveau département banque privée créé par LCL.

Il privilégie les rencontres et ne croit pas au plan de carrière préétabli.

Est-ce que vous avez su très tôt que vous alliez devenir banquier ?

Quand j’étais étudiant, je voulais trouver un job dans la banque. J’étais intéressé par la clientèle entreprises. La difficulté à l’époque, c’est toujours le cas aujourd’hui, était d’être recruté par une première entreprise. Il me fallait absolument une expérience commerciale. Une filiale de la BNP, une société de crédit, cherchait des commerciaux, j’ai été recruté. J’ai donc démarré comme commercial avec un portefeuille clients composé de concessions automobiles et de collectivités territoriales.

Cela a été une superbe expérience commerciale. J’y suis resté 2 ans. On m’a ensuite proposé un poste de Directeur adjoint d’une société crédit. Je ne savais pas si je voulais continuer dans ce domaine. J’étais surtout intéressé par le financement d’entreprise. J’avais le choix entre BNP, Société Générale et le Crédit Lyonnais. Le Crédit Lyonnais était très séduisant. J’ai rejoint le département entreprises. J’y ai passé 8 ans, dans différentes régions.

Qu’est-ce qui vous a intéressé dans la clientèle entreprises ?

C’est un job passionnant de développement. Il y a une diversité de clients. Vous pouvez voir dans la même journée une entreprise agro alimentaire et une petite entreprise de haute technologie. J’ai pu aussi toucher aux financements structurés pour de grands groupes dans le secteur du transport. J’ai ensuite pu progresser vers un poste de management. Cela m’a donné envie de poursuivre. Pour acquérir un poste avec une certaine dimension managériale, il fallait que j’évolue vers la banque de particuliers. J’ai donc été amené à superviser 25 agences à Lyon. J’ai dû renforcer mes compétences en gestion d’équipe par la maîtrise de la culture des objectifs, la culture RH. J’ai vraiment apprécié le contact client avec les particuliers. J’ai toujours continué à rencontrer des clients. C’est très important d’être sur le terrain pour discuter avec les équipes.

Est-ce que vous avez suivi une formation spécifique ?

Ma formation initiale est science po Toulouse avec une spécialisation éco finance. C’est une formation générale. J’y ai découvert l’économie et la finance. Nous avions des professionnels qui intervenaient comme le préfet Erignac. J’ai complété cette formation avec un DESS à l’IAE Toulouse en administration des entreprises avec une spécialisation en financement d’entreprise. Ce sujet m’intéressait. Dès le départ je savais que je voulais travailler en banque. Tous les sujets économiques m’intéressaient, la bourse m’intéressait. Je voyais la banque comme un moyen d’être au cœur de l’économie.

Quand on est passionné par l’entreprise, la banque est vraiment un très bon choix. C’est par un job étudiant que j’ai découvert l’univers de la banque. J’ai travaillé un été au guichet du Crédit agricole. J’y ai découvert deux éléments très importants du métier de banquier. C’est un métier de contact avec le client. La relation commerciale est primordiale. Une agence bancaire est une entreprise commerciale avec des objectifs commerciaux et financiers.

Pourquoi ensuite le choix de la banque privée ?

En 2003, après les expériences réseaux entreprises, puis particuliers, j’ai pris une fonction au siège à Paris. C’était le développement de l’approche multi-canale dans les réseaux bancaires. Je travaillais sur les programmes d’automatisation des agences. Je n’avais plus de clients mais des fournisseurs, c’est très différent. J’ai pu découvrir les problématiques de la conduite de projet.

Mon dernier gros chantier en 2005 a été de gérer le changement d’identité visuelle. Après ce passage au siège, j’ai été Directeur du Développement Commercial d’une Direction de réseau de 200 agences. Puis, j’ai eu l’opportunité de rejoindre le département banque privée créé par le LCL. LCL Banque Privée gère la totalité de la relation client. J’ai pris une direction dans un premier temps en région parisienne et ensuite sur la région Rhône Alpes Auvergne.

Je retrouve en banque privée le type de relations que j’avais en entreprises en conseillant des professions libérales, des cadres dirigeants, des chefs d’entreprises. En termes d’animation du réseau c’est assez proche de l’animation d’un réseau d’agences. Je travaille aussi avec des juristes, des fiscalistes, des ingénieurs patrimoniaux. On se positionne comme un partenaire du client comme peut l’être son expert comptable ou son avocat.

Quand on regarde votre parcours, on se rend compte au final qu’on peut faire sa carrière dans la même banque ?

L’avantage d’une structure comme LCL est qu’on peut faire une carrière très diversifiée en restant dans le même groupe. J’y ai rencontré des interlocuteurs passionnants et j’ai pu y avoir une mobilité géographique et fonctionnelle.

Est-ce que vous avez des conseils de gestion de carrière ?

La personne la plus importante est le client. Connaissez votre client. Rentrez dans l’intimité de votre client. Un de mes clients m’avait dit : « mon banquier doit être mon confident ». C’est le conseil le plus important. Il faut aimer son client. Il faut prendre les opportunités qui se présentent. Quand le train passe, il faut monter dedans. Je ne crois pas trop au plan de carrière préétabli. La vie professionnelle est faite de rencontres. Il ne faut pas trop réfléchir. Il faut prendre le maximum de risques en prenant le minimum de précautions. Je dirais également qu’il faut être mobile géographiquement pour avoir un développement de carrière harmonieux. Ce sont des accélérateurs de carrière.

Comment a évolué le métier de conseiller privé ?

Deux tendances caractérisent l’évolution du métier. On constate une amélioration du degré de connaissance des clients. Clairement avec internet, on a des clients aujourd’hui très informés. On doit avoir un vrai discours expert. Les banques doivent monter en compétences au niveau de la formation. La deuxième tendance est l’évolution très forte de la réglementation. Il y a une panoplie de réglementation aujourd’hui pour protéger le client. Ces deux éléments obligent à faire preuve de beaucoup de rigueur et de professionnalisme.