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« L’association a pour mission de rapprocher les étudiants du Master du monde de la finance et du conseil », Adrien Syed, Président de l’Association Sciences Po Finance

Est-ce que vous pouvez nous présenter l’association des Étudiants du Master Finance & Stratégie ?

Sciences Po Finance, créée en 2002, est l’association des étudiants du Master Finance & Stratégie.

L’association est composée de plusieurs pôles permettant de couvrir les différentes missions de l’association : un pôle Évènementiel, un pôle Anciens élèves, un pôle Vie étudiante et un pôle Partenariats.

Chaque année, l’équipe est renouvelée en septembre, selon un processus de sélection conduit par l’ancien bureau. Ce sont donc des étudiants de première année de Master qui prennent les commandes de l’association courant septembre.

Quels sont les objectifs de l’association ?

Née du constat que les étudiants sont curieux de découvrir tous les métiers auxquels ils peuvent aspirer, l’association a pour mission première de rapprocher les étudiants du Master du monde de la finance et du conseil.

Par ailleurs, le deuxième objectif de Sciences Po Finance est d’animer la vie étudiante du Master en organisant des évènements qui permettent aux étudiants de se réunir et d’apprendre à se connaître.

Parce-qu’il est, en effet, essentiel qu’une promotion soit soudée et rassemblée, l’association se mobilise pour cultiver un esprit de corps très précieux dans le monde professionnel, où le réseau demeure un atout majeur.

Combien d’étudiants y participent ? Et quels sont leurs profils ?

Cette année, l’équipe de l’association est composée de 9 membres, dont 4 font partie du bureau. Il s’agit exclusivement d’étudiants de première année du Master Finance & Stratégie. Sept de ces membres sont issus du collège universitaire de Sciences Po, et deux membres sont des étudiantes internationales. La plupart des membres ont occupé des postes clés au cours de leurs précédentes expériences associatives, ce qui permet à l’association d’être efficace et réactive.

Quels sont les ateliers et manifestations que vous organisez ?

Pour les évènements de type entreprises, nous organisons des rencontres avec des anciens élèves, des cocktails métiers ou encore des conférences qui permettent de lever le voile sur des métiers encore méconnus par les étudiants à leur arrivée en Master. L’intérêt de ces rencontres est avant tout la franchise et le parler vrai des intervenants : horaires, salaires, atmosphère de travail, tous les aspects des métiers sont abordés, y compris ceux qui laissent le plus souvent place à la langue de bois.

Ces rencontres ont un double impact : d’une part, elles contribuent à guider les étudiants dans leurs choix professionnels et d’autre part, elles permettent de promouvoir la formation du Master Finance & Stratégie au sein des professionnels de la finance et du conseil. Il est, en effet, courant d’obtenir des propositions de stage à l’issue de ces rencontres.

Pour les évènements de type étudiants, nous organisons tout au long de l’année des soirées de promotion et des soirées étudiants/enseignants, ainsi qu’une cérémonie de fin de scolarité en décembre et un gala en fin d’année.

Est-ce que vous avez développé des relations avec les entreprises ?

Nous avons, en effet, noué des partenariats institutionnels, comme PwC, qui nous permettent de financer certains évènements. La Direction du Master reste toutefois l’interlocuteur le plus adéquat pour les relations avec les entreprises, notamment sur la question du recrutement.

Dans le contexte actuel, la finance reste toujours attractive pour les étudiants ?

Il est vrai que l’on peut noter cette année un changement de tendance assez marquant. Les années précédentes, la promotion était composée de façon assez équilibrée entre étudiants attirés par la stratégie et étudiants intéressés par la finance. Or cette année, les étudiants qui envisagent de commencer leur carrière dans la finance ne représentent plus que 20% de la promotion. Il semble donc que le contexte actuel ait bien eu un impact sur les aspirations des étudiants.

Quels sont les métiers de la finance populaires en ce moment au sein de l’association ?

La banque d’affaires reste la voie préférée des Sciences Po qui choisissent de travailler dans la finance. Parce-qu’ils sont très formateurs, les stages dans les fusions-acquisitions sont toujours très prisés par les étudiants en année de césure (70% de la promotion cette année).

L’Asset Management, le financement de projet ou l’analyse financière sont d’autres métiers de la finance qui intéressent les étudiants du Master. D’une manière générale, la formation de Sciences Po, centrée sur la finance d’entreprise, destine plus les étudiants aux métiers liés à la valorisation d’entreprise qu’aux activités de marché.

Est-ce que les étudiants rencontrent des difficultés particulières pour trouver des stages ou premier emploi en finance ?

Le contexte économique était cette année peu propice au recrutement dans les banques d’investissement, aussi bien pour les stages que pour les premiers emplois. Certaines banques ayant réduit drastiquement leurs embauches, les étudiants en recherche de stage sont en compétition avec des jeunes diplômés qui cherchent un stage faute d’avoir pu être embauchés.

Cette compétition accrue a eu un impact sur le nombre d’étudiants recrutés en summer internship, meilleure voie d’accès à un emploi dans la finance à Londres ou New York. Ce fléchissement se fait moins ressentir pour les recherches de stage de césure à Paris, mais contrairement à l’année dernière, peu de banques peuvent proposer une offre d’emploi à l’issue de ces stages.

« Nous recherchons aussi bien des consultants IT ou métier spécialisés en finance de marché », M.Zilliox, PDG de Novencia Groupe

Est-ce que vous pouvez nous présenter Novencia ?

Novencia Groupe fait partie des cabinets de conseil IT et métier pure-player de la finance de marché. Fondé en 2001, nous intervenons au sein de la totalité des établissements financiers de la place de Paris.

Depuis 2 ans maintenant nous sommes également présents à l’international sur Londres et le Luxembourg. Nos collaborateurs interviennent aussi bien auprès des directions informatiques que des directions opérationnelles, sur la base de missions d’expertise technique, ou fonctionnelle.

Quelles sont les grandes lignes de métiers qu’on trouve au sein de Novencia ?

Reconnu pour notre spécialisation, nous menons des projets principalement sur des problématiques de trading électronique, de système de princing et de calcul de risque de marché. Une expertise qui nous permet, aujourd’hui, de proposer à nos clients une solution logicielle front office intégrant ces 3 sujets.

L’expertise de notre groupe se situe prioritairement sur les enjeux front office (Novencia) ou back office (représentée par notre filiale Breteuil Finance : experte de la réglementation internationale et comptabilité bancaire).

Quels types de postes sont aujourd’hui à pourvoir ?

Malgré un début d’année assez morose, nous recherchons d’ici la fin de l’année 35 nouveaux collaborateurs : un minimum pour garantir la bonne conduite de nos projets. Les profils recherchés pour la partie IT disposeront d’une expertise sur l’une de ces trois technologies : C++ / C# / JAVA avec, si possible, une expérience significative en finance de marché.

Pour ce qui est de la partie métier et maîtrise d’ouvrage, nos futurs consultants devront être reconnus pour leurs connaissances sur des sujets précis de la finance de marché : problématiques front office ou back office.

Est-ce que vous recherchez en priorité des jeunes diplômés ou des candidats expérimentés ? Et avec quel type de formation ?

De par la nature de nos interventions, il va de soit que nous recherchons, sur la partie métier des hommes et des femmes disposant d’un minimum de 3 ans d’expérience. Ce minimum est porté à 2 ans pour la partie technique. Le niveau des diplômes est important (Ecoles d’ingénieurs : ENSIMAG, SUPELEC, POLYTECHNIQUE), mais nous recherchons avant tout des hommes et des femmes dont le souhait est de viser l’excellence.

Est-ce que vous avez des difficultés à recruter certains profils ?

Nous serions des menteurs si nous vous disions le contraire. Néanmoins l’ensemble de notre dispositif de recrutement interne et externe (cabinet de chasse), nous permets d’envisager sereinement la réalisation de nos objectifs de recrutement. Nous pensons même les dépasser.

Y-a t-il des aptitudes que vous recherchez tout particulièrement chez vos futurs collaborateurs ?

Le métier du consulting est avant tout un métier de services. A ce titre, les qualités relationnelles et personnelles (écoute, empathie…) font partie des plus importantes pour y réussir. Nos futurs collaborateurs doivent également faire preuve d’un bon esprit de synthèse, en plus bien évidemment de leurs compétences fonctionnelles et techniques. Enfin, nous attendons de la part de nos consultants un esprit d’initiative, ainsi qu’une implication dans la vie de Novencia tant au quotidien que dans son développement à plus long terme.

Quels avantages y a-t-il à rejoindre Novencia ?

La certitude d’intégrer un spécialiste IT et métier de la finance de marché, et donc la certitude de disposer de missions de qualité, répondant aux ambitions de nos collaborateurs et à leur projet de carrière. Le développement de notre structure offre l’opportunité aux plus impliqués d’accéder à des postes à responsabilités, ou de mener de nouveaux projets stratégiques pour l’entreprise.

Notre accompagnement, tant technique que fonctionnel, sous forme de formation et de veille, est également une différence notable.

Et pour finir une organisation de travail et un système de relations internes basés sur une plate-forme de community management et une culture du partage de l’information, qui selon nous reste encore assez unique sur le marché.

« La formation est structurée autour des cours de gestion des risques », Jérôme Glachant Responsable Master Gestion des Risques et des Actifs, Université d’Evry Val d’Essonne

Est-ce que vous pouvez nous présenter le Master Gestion des Risques et des Actifs ?

Le master 2 Gestion des Risques et des Actifs est une des 2 spécialités (la seconde est la spécialité M2 Banque-Finance) du master mention finance de l’université d’Evry-Val-d’Essonne (UEVE).

Il s’agit d’une spécialité pointue plutôt tournée vers la finance de marché au sens large, en y intégrant la gestion des risques. Le contenu des cours est ainsi à mi-chemin entre une formation de type ingénierie financière et une formation plus polyvalente de type banque finance.

Comparée à cette dernière, l’accent est mis sur la maîtrise des outils quantitatifs et les compétences techniques : analyse des données, gestion de l’information, outils statistiques, modèles de valorisation, modèles de gestion des risques,… Lorsqu’ils ont un profil technique, les diplômés sont ainsi en capacité de se diriger vers des métiers nécessitant des connaissances en programmation et techniques quantitatives. Ils peuvent aussi occuper des postes plus transversaux en gestion des risques ou en gestion des actifs.

La formation s’est positionnée dès sa création sur les questions de réglementation et de contrôle prudentiel, des problématiques qui se sont depuis beaucoup développées. Le déploiement des modèles internes dans le secteur de l’assurance (directive Solvabilité 2) ouvre de nouvelles perspectives à nos diplômés. Nous entendons développer le master en proposant aux étudiants des formations complémentaires pour les préparer à des certifications professionnelles comme le CFA® (Chartered financial Analyst) ou le PRM® (Professional Risk Manager).

Le master dispose d’un site sur lequel toutes les informations sont regroupées.

Combien avez-vous de promotions ?

Le DESS Gestion des Risques et des Actifs a diplômé sa première promotion en 2003. Le M2 GRA lui a succédé en 2007. En 2011, nous avons donc diplômé la 9ème promotion, soit un total de 199 étudiants.

Quel est l’objectif de la formation ?

La formation prépare des étudiants qui ont une double compétence croisée : finance et techniques quantitatives d’un côté, gestion des risques et gestion d’actifs, de l’autre. Les diplômés doivent posséder une vision élargie de l’environnement dans lequel ils vont travailler tout en étant en capacité de travailler et de dialoguer avec des ingénieurs financiers plus spécialisés. Nous pensons qu’une formation initiale en économie avec un bon bagage financier et quantitatif est un terrain favorable pour développer cette double compétence.

Quels sont les points forts du programme ?

La formation est structurée autour des cours de gestion des risques, qu’elle s’applique à la banque ou à l’assurance, et de gestion d’actifs, notamment de stratégies quantitatives. Elle comprend une importante dimension appliquée avec des projets concrets à réaliser en utilisant les informations fournies par la salle de marché équipée Reuters du master.

Le programme bénéficie de synergie avec le master d’ingénierie financière (M2 IF) du département de mathématiques de l’UEVE. Je pense que le point fort de la formation est qu’elle est complète car elle part de bases exigeantes en calcul stochastique, économétrie, informatique pour aboutir à des applications concrètes, qui rendent nos étudiants directement opérationnels dans les entreprises.

Nous accordons beaucoup d’importance à la qualité des stages proposés à nos étudiants. Ces derniers travaillent beaucoup au cours de la scolarité qui s’étale d’octobre à mars pour bien réussir le stage.

Quels sont les profils des étudiants ?

La formation recrute 40% des étudiants dans le M1 Tronc Commun du master finance de l’UEVE. Ces étudiants sont le plus souvent d’une licence d’économie et gestion. Les autres étudiants proviennent de formation en économie et gestion d’établissements français ou étrangers avec un contenu quantitatif suffisant (mathématiques financières, statistique, finance quantitative).

Nous accueillons des étudiants titulaires d’un M1 en mathématiques ou diplômés d’une école d’ingénieurs qui complètent ainsi leur compétence plus technique par une formation en finance. Nous avons mis en place un accord de double diplôme avec Telecom Ecole de Management qui est installé à Evry.

Comment est composé le corps enseignants ?

Le corps enseignant est mixte entre enseignants-chercheurs (35 % des enseignements) provenant des départements d’économie et de mathématiques de l’université, et intervenants professionnels. Entre les deux se situent les PAST (professeurs associés exerçant une activité professionnelle) qui ont le profil idéal et peuvent consacrer un peu de leur temps à enseigner mais aussi à développer les programmes, accroître les synergies entreprise, faciliter les recherches de stage…

La combinaison idéale est de faire en sorte que ces catégories s’effacent et que l’équipe pédagogique tende vers le même objectif : être pointu dans les métiers et compétences visés tout en fournissant les bases académiques qui facilitent l’évolution parmi les métiers.

Quelles sont vos relations avec les entreprises ?

La qualité des relations avec les entreprises est à l’évidence un facteur clé pour un master plutôt professionnel. Cette relation se lie naturellement lorsqu’il s’agit de trouver des intervenants pointus pour nos enseignements ou de gérer les stages de nos étudiants. Les entreprises sont également associées à la définition et à la réflexion stratégique sur les programmes par l’intermédiaire d’un conseil de perfectionnement que nous sommes en train de constituer.

Nous nous appuyons sur les moyens fournis par les entreprises au travers de la taxe d’apprentissage pour apporter des plus à la formation et à nos étudiants : certification TOEIC, certification Reuters 3000 XTra,… Nous organisons des ateliers CV et des simulations d’entretien avec les RH d’un grand groupe bancaire.

Que deviennent vos anciens ? Est-ce que vous avez des exemples ?

En début de carrière, nos diplômés intègrent des postes dans la gestion des risques (maîtrise d’ouvrage risque, consultant risque de crédit, analyse solvabilité II, analyste risque de crédit, gestionnaire ALM), la finance de marché (assistant-trading, maîtrise d’ouvrage finance de marché, commando support trading), et la gestion d’actifs (contrôle des risques, …).

Le salaire d’embauche se situe entre 35 et 40K€. Certains évoluent ensuite vers des fonctions de responsabilité dans ces domaines (pilotage de la stratégie des risques, par exemple).

Est-ce que votre formation est accessible en formation continue ?

La formation est ouverte à la formation continue et nous accueillons régulièrement des salariés en reprise d’études. Leur profil correspond le plus souvent à de jeunes informaticiens, diplômés d’école d’ingénieur, qui travaillent dans le secteur financier depuis quelques années et qui souhaite orienter leur carrière vers des fonctions moins techniques. Le master leur offre le complément de formation nécessaire et la possibilité d’effectuer un stage conséquent pour les relancer vers de nouveaux objectifs.

Comment procédez-vous pour faire évoluer votre programme ?

Comme tous les masters universitaires, le M2 GRA est habilité par le ministère pour une durée de 4 ans. Lors de la dernière campagne d’habilitation en 2010, la spécialité M2 GRA a obtenu la note A délivré par l’AERES (Agence d’Evaluation de la recherche et de l’Enseignement Supérieur).

La spécialité M2 GRA master GRA fait cette année son entrée dans le classement SMBG des meilleurs masters, MS et MBA dans la catégorie « finance de marché et gestion de portefeuille ». Le classement sera dévoilé au début du mois de mars. L’orientation stratégique du master est présentée à un conseil de perfectionnement, regroupant des professionnels de haut niveau, qui va être mis en place au printemps.

« L’association promeut la qualité du master auprès des professionnels et des étudiants », Pierre Louis De Zuchowicz, Président de l’association Dauphine Finance 225, Université Paris-Dauphine

Est-ce que vous pouvez nous présenter l’association finance Dauphine Finance 225 ?

L’association a été créée en 1981, en même temps que master 225 « Finance d’Entreprise et Ingénierie Financière ». Elle compte chaque année 35 membres actifs répartis en différents pôles (conférence, anciens, rencontres de la finance, animation, sponsors et bien sur le bureau).

La grande force de notre association est que chaque étudiant du master tient un rôle précis dans le fonctionnement de l’association, pour que tout le monde puisse apporter sa pierre à l’édifice. A ce jour, près de 1500 étudiants sont passés par l’association du master 225, et en gardent un souvenir inoubliable.

Quels sont les objectifs de l’association ?

Le fonctionnement de l’association vise à satisfaire deux principaux objectifs : Promouvoir la qualité du master auprès des professionnels et des étudiants, et développer « l’esprit 225 » cher à tous les anciens du master. A travers chacun de ses événements, l’association tente de faire briller le master et de souder ses membres dans le but de créer des liens entre promotions. C’est à travers l’organisation de nombreuses rencontres avec les entreprises et l’alimentation continue du réseau des anciens élèves que le master a su acquérir sa réputation actuelle.

Combien d’étudiants y participent ? Et quels sont leurs profils ?

Chaque année, le master et son association comptent à peu près 35 personnes d’horizons et de profils hétérogènes. Il y a principalement des étudiants ayant de solides connaissances en finance d’entreprise acquises au cours de leurs études (à Dauphine ou ailleurs).

Cependant, le master reste très ouvert et veille à maintenir une certaine diversité. Ainsi nous pouvons également compter dans nos rangs des profils d’ingénieurs, de diplômés d’école de commerce, d’étudiants aguerris en mathématiques, et également des étudiants étrangers. C’est également cela qui contribue à façonner « l’esprit 225 ».

Quels sont les ateliers et manifestations que vous organisez ?

Le grand événement annuel de l’association du master 225 est « la table ronde ». Chaque année, cette conférence organisée au sein de l’Université Paris Dauphine, permet à des professionnels de débattre autour d’une problématique financière devant un parterre d’étudiants, de professionnels et de chercheurs. Cette année, elle se déroulera le 3 avril et portera sur le sujet suivant : « Un capitalisme sans banque ni agence de notation ». L’accès est libre et gratuit et nous invitons donc tous les lecteurs à se joindre à nous.

Par ailleurs, nous organisons de nombreux « pots interpromo » qui nous permettent de rencontrer tous les anciens du master et de développer notre réseau autour d’événements conviviaux.

Une à deux fois par semaine, nous invitons également des entreprises à nous présenter leur activité.

Cela permet aux étudiants de mieux cerner les métiers de la finance d’entreprise et constitue une étape essentielle pour leur insertion professionnelle. Nous sommes très attachés à ces événements qui font la réputation du master.

Est-ce que vous avez développé des relations avec les entreprises ?

Comme je l’ai dit précédemment, nous mettons un point d’honneur à rencontrer un maximum d’entreprises. C’est un excellent moyen pour les étudiants de comprendre le monde de la finance d’entreprise, et cela leur permet de trouver des opportunités de stage et d’emploi rapidement. Chaque année, les entreprises nous font part de leur satisfaction et de leur désir de revenir l’année suivante. Nous avons pour l’instant rencontré une vingtaine d’entreprises (Lazard, JP Morgan, JC Decaux, Société Générale, Sorgem, EPF Partners, XAnge etc.) et continuerons à ce rythme jusqu’à la fin de l’année.

Dans le contexte actuel, la finance reste toujours attractive pour les étudiants ?

Il est important de préciser que le master 225 est spécialisé dans la finance d’entreprise et l’ingénierie financière et qu’il n’est donc pas autant impacté que les masters spécialisés dans la finance de marché. La finance d’entreprise, axée sur les problématiques stratégiques et patrimoniales des entreprises, ne subit que partiellement les remous qui secouent actuellement le monde de la finance et l’activité économique dans le monde.

Quels sont les métiers de la finance populaire en ce moment au sein de l’association ?

Trois tendances se dégagent nettement au sein du master. Une grande partie des étudiants désire s’orienter vers les fusions & acquisitions, d’autres vers le capital investissement, et d’autres encore vers la direction financière de grands groupes. Cependant, le master forme également de manière efficace pour les autres métiers de la banque et de la finance tels que le financement de projet, l’audit etc.

Est-ce que les étudiants rencontrent des difficultés particulières pour trouver des stages ou premier emploi en finance ?

De par la réputation du master 225, les rencontres régulières avec les entreprises, et notre réseau d’anciens dynamique, les étudiants du master ne rencontrent que très peu de difficultés à trouver un stage et un emploi. Il semble que les entreprises soient attachées à la formation qui y est dispensée, et par la variété de profils des étudiants du master.

« Nous avons eu en 2011 au sein de Natixis et de ses filiales 450 contrats en alternance », Dominique Schaeffer, Responsable Relations Ecoles et Emplois Jeunes

Combien de contrats d’alternances souhaitez-vous pourvoir cette année ?

Natixis accueille chaque année des étudiants en contrat d’apprentissage ou de professionnalisation sur ses différents métiers. Nous avons réaffirmé notre engagement de développement de l’alternance en signant en juin 2011 la Charte sur l’alternance.

Nous avons eu au sein de Natixis et des ses filiales plus de 450 contrats en alternance en 2011. Nous pensons que nous aurons des besoins plus importants encore en 2012 et que nous proposerons sur l’ensemble de nos métiers et filiales une offre large de postes aux étudiants.

Pour quels types de postes ?

Les missions proposées sont ouvertes sur toutes nos activités y compris au sein des fonctions support (Direction Financière, Informatique, Conformité, Ressources Humaines et Communication…) et sont accessibles pour les niveaux Bac +2 à Bac +5.

Quelles sont les caractéristiques des contrats d’alternance que vous proposez ?

Nos contrats peuvent être d’une durée de 1 à 3 ans, l’apprentissage représentant en moyenne 68 % de nos contrats.

Quels sont les avantages pour les candidats ?

Nous prenons en charge la formation de nos alternants et leur assurons dans la pratique une réelle immersion complément précieux à leurs études. Bien entendu l’alternant étant en CDD il a également tous les avantages liés à ce type de contrat. Nos tuteurs sont sensibilisés à leur rôle d’encadrement et accompagnent les étudiants lorsqu’ils sont en entreprise.

Quels sont les profils recherchés ? Est-ce que vous privilégiez certaines formations ?

Nous recherchons des candidats motivés par nos métiers qui souhaitent s’impliquer dans nos activités et que nous accompagneront tout au long de leurs parcours.

Quelles sont les perspectives pour les étudiants qui ont suivi un contrat d’alternance chez vous ?

L’alternance est pour nous un excellent moyen d’identifier des potentiels et de les former pour intégrer nos équipes à l’issue de leurs études via un VIE, CDD ou CDI.

Qu’attendez-vous des candidats ?

Nous confions à nos alternants de réelles missions qui leur permettent de s’investir dans notre entreprise et d’être considérés comme des collaborateurs à part entière. Nous attendons d’eux de ce fait implication, sérieux et adhésion à la culture de l’entreprise.

Quelles sont les qualités nécessaires pour réussir son alternance chez Natixis ?

La rigueur, l’organisation et le sérieux sont de manière générale les qualités que les alternants doivent développer pour concilier le rythme d’études et la présence en entreprise.

« Le MSc forme des étudiants à l’optimisation des risques », Jean-Christophe Meyfredi, Responsable Master Risk and Investment Management, EDHEC Business School

Est-ce que vous pouvez nous présenter le Master Risk and Investment Management ?

Le MSc in Risk and Investment Management (RIM) est un programme part time ouvert depuis Septembre 2010 sur nos campus de Londres et de Singapour.

Initialement développé dans un cadre purement Executive ce programme s’oriente désormais vers nos étudiants de Grande Ecole, compte tenu de la très forte demande qu’ils exprimaient ; demande qui s’accroit encore, eu égard aux nombreux attraits de ce programme.

Le MSc RIM a été développé à partir des recherches menées au sein de l’EDHEC-Risk Institute, l’un des tous premiers centre de recherche internationaux en Finance.

Combien avez-vous de promotions ?

La première promotion achèvera ses cours à la fin de cette année scolaire.

Quel est l’objectif de la formation ?

Comme son nom l’indique, ce programme vise à former des étudiants à la problématique de la gestion et de l’optimisation des risques, en leur donnant toutes les connaissances, les techniques et les compétences leur permettant de faire face aux challenges actuels et à venir de /l’Investment Management/.

Grace à cette formation, nos étudiants ne sont pas seulement à même de créer de nouvelles solutions pour les investisseurs, qu’ils soient institutionnels ou privés, mais également d’évoluer dans un ensemble de fonctions pour lesquelles la formation qui est dispensée, donne un véritable avantage ; que ce soit par exemple dans les métiers des salles de marché, de l’audit ou encore M&A.

Quels sont les points forts du programme ?

Les atouts de ce programme sont nombreux. Le format tout d’abord, similaire à celui de l’apprentissage, permet à nos étudiants de réaliser leurs études tout en travaillant en entreprise. Cette volonté d’offrir une formation professionnalisante se perçoit également au travers des cours dont les thématiques sont en totale adéquation avec les besoins exprimés par le marché.

Ce MSc requerrait normalement uniquement un stage de 12 mois mais nous sommes fiers de constater que les qualités de notre formation couplées à l’excellence de nos étudiants, a permis à plusieurs d’entre eux d’obtenir un CDI, dès leur entrée dans ce MSc.

Un second atout est le caractère international du programme. Je ne parle évidemment pas uniquement ici de la langue dans laquelle les cours sont dispensés, étant donné que l’anglais est l’unique langue de nos enseignements de Master. Il s’agit ici de suivre ses cours et de travailler à l’étranger (principalement Singapour et Londres, en fonction du campus d’affectation, mais également dans d’autres pays environnant ces campus).

Le MSc in RIM permet à nos étudiants de s’enrichir d’une nouvelle expérience internationale, complétée également par la diversité des nationalités des professeurs intervenants, tout comme celle des participants (près de 60% de nos participants ne sont pas français).

Quels sont les profils des étudiants ?

Je préfèrerai parler plutôt de participants, ici, étant donné que ce programme accueille à la fois des étudiants de notre programme Grande Ecole, des étudiants étrangers disposant au minimum d’un bac+4 (mais nous accueillons également des étudiants titulaires d’un doctorat dans la promotion actuelle), ainsi que des salariés d’entreprises, venus parfaire leur formation. Nos participants ont une formation initiale en Finance ou une formation d’ingénieur et une expérience moyenne de plus de 12 mois dans le domaine de la Finance.

Comment est composé le corps enseignants ?

Nous l’évoquions précédemment. Le corps enseignant, est composé ici à près de 100% par des enseignants de nationalité étrangère, titulaires du doctorat (PhD).

Nos intervenants sont donc tous des professeurs d’un très haut niveau académique (ayant obtenu leur PhD à Chicago, Wharton, Berkeley, Oxford pour ne citer quelques uns), mais ayant un lien très étroit avec les entreprises ; ce qui répond d’ailleurs parfaitement à notre stratégie exprimée par le Credo : /EDHEC for business/.

Nous avons en effet pour ambition que notre Ecole soit utile aux entreprises, à la société en général. Cela passe par nos formations qui se doivent de répondre à leurs besoins, tout comme pour les recherches que conduisent nos professeurs.

Quelles sont vos relations avec les entreprises ?

A la fois très nombreuses et étroites. Il n’est en effet pas envisageable de développer une formation part time d’un aussi haut niveau sans de très fortes relations avec les entreprises. Celles-ci nous permettent d’aider nos étudiants à trouver des stages ou emplois correspondants à leurs souhaits et en totale adéquation avec les objectifs de nos programmes.

Cela passe également par des interventions de celles-ci auprès de nos étudiants ; que ce soit au sein des cours, ou en marge de ceux-ci. Les entreprises sont également impliquées dans le design de ce MSc, comme sur l’ensemble de ceux que nous proposons.

Ces très fortes relations nouées, depuis très longtemps, avec les entreprises sont d’ailleurs mises en avant lors de la publication des différents classements et réaffirmées encore récemment par le Magazine /Le Point/ qui nous place au premier rang pour notre insertion professionnelle, tout comme le classement réalisée par l’Express/l’Etudiant qui confirme l’importance des liens avec les entreprises, que nous évoquions précédemment.

Que deviennent vos anciens ? Est-ce que vous avez des exemples ?

Même si plusieurs de nos étudiants sont d’ores et déjà en CDI avant même d’avoir quitté nos salles de classe, il n’est pas possible de pouvoir donner des exemples au sens strict, compte tenu du fait que ce programme est dans sa première année. Nous pourrions évidemment extrapoler en prenant quelques exemples d’étudiants issus de notre MSc in Risk and Asset Management, bien moins récent, qui répondait déjà à des objectifs similaires, si ce n’est le format qui était différent.

Néanmoins j’indiquerai que nos étudiants se trouvent, dans le cadre du MSc in Risk and Investment Management, en stage ou en contrat à durée indéterminée, dans des métiers variés allant Gestion de fonds (qu’elle soit traditionnelle ou alternative) au métiers de sales/traders en passant par le risk management, que ce soit chez Barclays, Deutsche Bank, JP Morgan, RBS, pour ne citer que quelques unes des structures accueillant les participants de ce programme.

Est-ce que votre formation est accessible en formation continue ?

C’est en effet, comme nous le rappelions précédemment, une des caractéristiques importantes, puisque nous accueillons, à la fois des étudiants achevant leur cycle d’études, et des professionnels qui souhaitent développer une nouvelle spécialisation, ou encore renforcer leurs compétences dans les fonctions qui sont les leurs au sein de leur entreprise.

Comment procédez-vous pour faire évoluer votre programme ?

Comme pour l’ensemble de nos formations, nous disposons également, dans le cadre de notre filière Financial Economics, d’un Advisory Board composé de personnalités du monde de l’entreprise qui nous aident à revoir l’adéquation de nos programmes avec les attentes du marché, et d’anticiper celles-ci.

« Notre ambition est de devenir l’un des principaux leaders de la banque en ligne », Bernard Simon, Responsable ressources humaines, Fortuneo Banque

Est-ce que vous pouvez nous présenter Fortuneo Banque ?

De création récente, Fortuneo est aujourd’hui une banque en ligne proposant des produits bancaires, d’épargne et d’assurance vie à destination des particuliers. Notre ambition est de devenir l’un des principaux leaders de la banque en ligne avec un objectif de 600 000 clients en 2015. Nos tarifs sont parmi les moins chers du marché.

Nous sommes 180 collaborateurs basés à Brest et à Paris, et nous sommes également présents en Belgique. Fortuneo est une filiale du Crédit Mutuel Arkéa. Depuis 2008 nous recrutons chaque année en moyenne 30 nouveaux collaborateurs en contrat à durée indéterminée dont 70 % de femmes.

Comment se répartissent vos effectifs ?

L’âge moyen de nos équipes est de 33 ans. Nos effectifs sont composés à 45 % de BAC+2/3 et 55 % de BAC+4/5. Les BAC +2/3 occupent pour l’essentiel des postes de conseillers et de gestionnaires de clientèle. Les BAC+4/5 travaillent plus sur les fonctions supports de type contrôle de gestion, finance, juridique ou sur les activités marketing, MOA, …

Quelles sont les grandes lignes de métiers ?

Nos lignes de métiers suivent notre ligne de produits. Nous sommes positionnés sur le compte bancaire avec une quinzaine de services gratuits, dont les cartes bancaires, la bourse avec des tarifs très attractifs et une large gamme de produits financiers, l’assurance vie avec des taux performants et une sélection de fonds, l’épargne bancaire avec le livret A et un compte sur livret et enfin l’assurance auto. Vous retrouvez chez nous quasiment tous les métiers de la banque de réseau.

Quels types de postes sont aujourd’hui à pourvoir ?

Nous avons un peu moins de recrutements prévus en 2012 car nous nous sommes bien structurés depuis 2009. Nous continuons cependant le recrutement de conseillers commerciaux et quelques fonctions supports.

Est-ce que vous recherchez en priorité des jeunes diplômés ou des candidats expérimentés ? Et avec quel type de formation ?

Nous cherchons à recruter aussi bien des jeunes diplômés que des candidats expérimentés. Nous recrutons généralement de jeunes diplômés pour les fonctions commerciales mais nous avons besoin aussi d’expertise sur des profils plus ciblés. On privilégie les formations commerciales BAC+2/3 de type BTS, DUT orienté commerce et pour les BAC+5 les formations écoles d’ingénieur, écoles de commerce, universités…

Y-a t-il des compétences et aptitudes que vous recherchez tout particulièrement chez vos futurs collaborateurs ?

Nous n’avons pas de candidat type. Nous avons de multiples profils dans nos équipes. Nous recherchons avant tout des candidats dynamiques et qui peuvent faire preuve d’adaptabilité et de disponibilité. Nos collaborateurs doivent pouvoir s’adapter au changement.

Est-ce que vous recrutez également des stagiaires et des alternants ?

Nous avons des stagiaires et des alternants sur des missions au niveau du marketing, du commercial ou du web mais également des fonctions supports comme la finance.

Quels avantages y a-t-il à rejoindre Fortuneo Banque ?

Fortuneo est une société jeune, dynamique, en pleine croissance. De part nos implantations, nous pouvons offrir un environnement de travail intéressant et stable en étant adossé à un grand Groupe. Les nouveaux venus peuvent bénéficier des opportunités au Crédit Mutel Arkéa. Des transferts se font d’ailleurs régulièrement entre Fortuneo et Arkéa.

« L’association représente un véritable pilier du dynamisme du master 224 », Nicolas Aftimos Président de l’Association du Master 224, Université Paris-Dauphine

DAUPHINE1Est-ce que vous pouvez nous présenter l’association du Master 224 « Banque » ?

L’association du Master 224 de l’université Paris-Dauphine s’attache depuis 30 ans à promouvoir le diplôme auprès de professionnels du secteur bancaire et financier, à dynamiser le groupe et à maintenir le lien entre la promotion et les différentes générations d’étudiants.

L’association représente donc un véritable pilier du dynamisme du master et s’emploie à alimenter l’ « esprit 224 » au travers de l’organisation de multiples évènements et de projets académiques.

Quels sont les objectifs de l’association ?

Nous nous sommes fixés comme principaux objectifs de développer des liens forts entre les étudiants du Master 224 ainsi qu’avec le corps professoral et d’assurer la visibilité du master, sa communication et ses liens avec le monde l’entreprise. Qui plus est, nous portons, cette année, une attention particulière au renforcement du lien avec les promotions antérieures.

Combien d’étudiants y participent ? Et quels sont leurs profils ?

L’une des grandes forces de l’association du Master 224 est de faire participer activement l’ensemble des 33 étudiants de la promotion sur les différents projets que nous menons.

La volonté du Directeur de notre Master d’ouvrir le recrutement à des profils variés permet à l’association de rassembler des compétences complémentaires et, ainsi, de favoriser l’émulation et les synergies qui dopent la créativité et la productivité.

Le groupe est piloté par un bureau composé de 10 membres volontaires.

Quels sont les ateliers et manifestations que vous organisez ?

Chaque année, l’association du Master 224 organise, plusieurs fois dans le mois, des petits déjeuners avec des professionnels de la finance. Ces rencontres sont l’occasion d’échanges et de débats entre les étudiants et les intervenants sur les réalités des métiers et des problématiques d’actualité.

Nous organisons également, au Palais Brongniart, les « Caves du 224 » au cours desquelles les étudiants échangent avec des professionnels de la finance sur une thématique financière autour d’une dégustation œnologique.

Les grandes nouveautés de l’édition 2012 sont, d’une part, la création d’une newsletter mensuelle à destination des anciens du Master 224 et, d’autre part, l’organisation d’un séminaire financier d’une semaine à New-York qui se déroulera au début du mois d’avril 2012.

Enfin, nous travaillons actuellement sur la création d’une nouvelle page Internet de témoignages-vidéo afin d’informer, au mieux, les futurs candidats.

La liste des évènements que nous organisons est encore longue, je vous invite donc à visiter le site de notre association.

Est-ce que vous avez développé des relations avec les entreprises ?

L’association crée, gère et développe les relations entre le Master 224 et les banques, et ce, au bénéfice des étudiants de la promotion actuelle. Cette année, notre pool de partenaires est composé de trois banques (Crédit Agricole Corporate & Investment Banking, Société Générale et BPCE) et d’un cabinet d’audit-conseil (PwC).

Nouer des partenariats s’inscrivant dans la durée nous permet de participer à un certain nombre d’évènements (visite de salles des marchés, conférence métiers, cocktail autour d’une thématique financière etc.) et de créer les conditions de réussite de notre début de carrière.

Dans le contexte actuel, la finance reste toujours attractive pour les étudiants ?

Malgré les bouleversements économiques subis par les acteurs du secteur bancaire et le climat financier actuel, la finance demeure toujours attractive. C’est en tout cas ce que nous avons ressenti en nous présentant aux différents salons et autres forums au cours desquels le Master 224 a jouit d’un intérêt très marqué auprès des étudiants.

A mon sens, nous nous dirigeons vers un environnement financier plus sain et, même si le marché est devenu plus complexe, les étudiants en finance souhaitent participer à ce changement, d’où cette attractivité qui semble intacte.

Quels sont les métiers de la finance populaire en ce moment au sein de l’association ?

Au regard des nouvelles normes et de la régulation de certains métiers, la gestion des risques bancaires, l’inspection générale et l’audit interne deviennent de plus en plus populaires. Néanmoins, les étudiants du Master du 224 continuent de se diriger vers des métiers de gestion de portefeuille et de conseil en opérations de haut de bilan.

Est-ce que les étudiants rencontrent des difficultés particulières pour trouver des stages ou premier emploi en finance ?

Le Master 224 bénéficie d’un taux élevé d’insertion professionnelle. En 2011, 60 % des étudiants ont trouvé un emploi dans les trois mois qui ont suivi le diplôme dont 30 % avant la fin du master.

Le 224 est donc peu affecté par la crise. Cela, nous le devons, à la fois, aux efforts consacrés par notre Directeur au développement d’une formation innovante en lien direct avec les besoins des entreprises du secteur bancaire, et à l’association qui s’attache à dynamiser le réseau d’anciens et à organiser des évènements de rencontres avec des professionnels de la finance.

« Nous considérons nos candidats comme des clients », David Mills, Manager, Huxley Associates

Est-ce que vous pouvez nous présenter Huxley Associates ?

Huxley Associates a été fondé en 1995. Aujourd’hui, nous sommes présents dans plus de 14 pays en Europe, Amérique du Nord, Amérique du Sud, au Moyen-Orient, en Asie et en Australie. Arrivé en France en 2008, nous sommes spécialisés dans le recrutement de cadres dans les secteurs de l’Assurance, la Banque, la Finance, la Comptabilité et l’Informatique.

Quelles sont les spécialités du cabinet ?

Nous sommes spécialisés sur des postes en CDI et freelance / prestations externes dans 4 secteurs clés : l’Assurance, la Banque, la Finance, la Comptabilité et l’Informatique.

Aujourd’hui il y a 30 consultants en recrutement tous spécialisés sur un marché spécifique.

Quels sont les profils des candidats que vous recherchez ?

Pour des informations complètes et précises je vous invite à visiter notre site http://fr.huxley.com/fr

Pour résumer, tous nos consultants en recrutement sont spécialisés sur un secteur spécifique les rendant ainsi expert dans leur domaine :

Notre équipe couvrant le marché Bancaire et Financier travaille aussi bien avec des profiles Front office que Sales mais aussi Risk management et Quant. Pour le secteur de l’Assurance, nous travaillons principalement sur des profiles d’actuaires et de souscripteurs.

En informatique, nous nous sommes spécialisés sur les compétences fonctionnelles et techniques provenant spécifiquement du secteur de la Finance. Enfin, nous couvrons la recherche de professionnels pour les directions administratives et financières du marché de la Comptabilité.

Quels types de relations développez-vous avec les candidats que vous rencontrez pour vos clients ?

Nous considérons nos candidats comme des clients.

Dans un premier temps et lors d’une première rencontre, nous prenons toujours soin de bien comprendre les compétences ainsi que les ambitions de nos candidats. Ceci nous permettra par la suite d’accompagner au mieux leur parcours professionnel.

Ces informations ainsi collectées nous permettent également d’effectuer une recherche sur mesure dans notre portefeuille de clients. Nous pouvons ainsi cibler les postes correspondants au mieux aux attentes de nos candidats.

Nous assurons un accompagnement personnalisé tout au long du processus de recrutement. Par exemple, pour chaque entretien, nous préparons nos candidats en amont puis nous débriefons après chaque rendez-vous.

Nous sommes fières de compter un grand nombre d’anciens « candidats » qui sont aujourd’hui devenus nos clients. Ceci nous conforte dans l’importance de développer un service personnalisé de qualité.

Qui sont vos clients en France ?

La stratégie d’Huxley Associates est de développer des relations privilégiées avec un nombre restreint de sociétés. Nous assurons ainsi un accompagnement personnalisé et nous capitalisons sur le long terme.

Cette liste de client s’étend de multinationales du CAC40 à des PME/PMI, donnant ainsi à nos candidats un large choix d’opportunités.

Quelles sont pour vous aujourd’hui les principales tendances du recrutement en banque, finance, assurance ?

Une récente étude de l’APEC montre que l’incertitude qui pèse sur la croissance française en lien avec le contexte international, se retrouve aussi dans la fourchette des prévisions. Ainsi, les entreprises prévoient une évolution de leur taux d’embauche compris entre -10% et +8% par rapport à 2011.

Les prévisions sont donc moins optimistes qu’en 2011 mais tout de même plus encourageantes qu’en 2009.

Cependant nous remarquons trois facteurs importants : Le nombre d’entreprises faisant appel à des agences de recrutement est de plus en plus nombreux. 30% à 40% des salariés en poste souhaitent changer de travail et aspirent à relever un nouveau challenge et avoir un meilleur salaire.

Le rendement des cadres en France est 2.5 fois plus important comparé à l’Allemagne ou au Royaume-Unis. Ces tendances nous laissent donc penser que même dans un contexte économique peu favorable, il existe toujours des besoins en recrutement.

Huxley Associates travail sur des postes clés, essentiels au bon fonctionnement de l’entreprise et nous continuons à être constamment sollicité aussi bien par nos clients existants que par de nouveaux partenaires.

Est-ce que vous avez vu émerger de nouveaux métiers en banque, finance, assurance ces dernières années ? Si oui lesquels ?

Les contraintes réglementaires telles que Bâle 2 et Solvency 2, n’ont cessé de se renforcer ces dernières années. Ces nouvelles directives et l’émergence ou le renforcement de certains risques ont amené les institutions financières et assurantielles à renforcer leurs dispositifs de pilotage des risques et du contrôle interne (risques, actuariat, contrôle permanent, contrôle périodiques, conformité, reporting, communication…).

Le trading haute fréquence (High Frequency Trading), représente une part importante des volumes échangés sur de nombreux marchés financiers. L’émergence de cette activité a amené les front office à renforcer leurs expertises en R&D en recrutant ou en faisant appel à des prestataires externes sur les métiers du développement temps réel et recherche stratégique.

Est-ce que vous avez des conseils à donner aux candidats qui hésiteraient à changer d’employeur dans le contexte actuel ?

Il est très important de se poser les bonnes questions et faire attention à toujours garder une cohérence avec votre projet de carrière professionnel : S’assurer que ce que vous faites aujourd’hui est en phase avec votre projet à court et moyen termes.

Il est aussi important de prendre en compte l’environnement global de l’entreprise que vous allez rejoindre et pas seulement l’équipe ou l’intitulé du poste.

Maintenant si vous avez besoin de conseils pour le développement de votre carrière, faites appel à nous !

« Les étudiants reçoivent une formation en finance quantitative », Stéphane Crépey, Responsable du Master 2 ingénierie financière de l’université d’Evry

Est-ce que vous pouvez nous présenter le Master 2 ingénierie financière de l’université d’Evry ?

Le Master a été créé en 1999. A cette époque il y n’y avait pas encore de master professionnel spécialisé en finance de marché. C’était le premier master pro. Le Master est en double cursus avec l’école d’ingénieurs ENSIIE. La moitié des étudiants sont des ingénieurs.

Combien avez-vous de promotions ?

Un peu plus de 10 promotions. Nous avons 25 étudiants par promotion.

Quel est l’objectif de la formation ?

La formation a pour objectif de former aux métiers de salles de marchés. Les étudiants sont formés à la finance quantitative. Ils reçoivent une formation en finance de marché, en mathématiques appliquées et au développement dans divers langages de programmation comme C++, VBA, Java.

Quels sont les points forts du programme ?

Les étudiants bénéficient d’un vrai suivi. Par ailleurs il y a beaucoup d’heures d’informatique, encadré par des professionnels du marché. Ils ont également un projet informatique à réaliser dans le cadre du cursus.

Quels sont les profils des étudiants ?

Les profils sont des ingénieurs, des étudiants du master 1 de l’université d’Evry (1 ou 2 pour chaque promotion), des étudiants en provenance d’autres masters comme mathématiques.

Comment est composé le corps enseignants ?

Le corps enseignant est composé de professionnels de l’informatique et de la finance de marché.
Il y a par exemple des cours sur la gestion des risques, la couverture des produits dérivés…

Quelles sont vos relations avec les entreprises ?

Nous avons plusieurs modes de collaboration avec les entreprises. Nous avons des entreprises qui nous prennent régulièrement des stagiaires. Nous avons d’autres entreprises qui participent aux financements de la recherche sur des thèmes spécifiques liés au programme. Enfin nous avons des cycles de conférences avec des professionnels qui sont souvent des anciens. Ils viennent présenter leur entreprise, leur métiers et échanger avec les étudiants.

Que deviennent vos anciens ? Est-ce que vous avez des exemples ?

Les étudiants vont travailler en finance de marché ou dans le secteur du IT finance chez des éditeurs, des cabinets de conseil ou des SSII.

Est-ce que votre formation est accessible en formation continue ?

Non. C’est possible par contre de suivre la formation lors d’une année de césure.

Stéphane Crépey est professeur au département de Mathématiques de l’Université d’Evry, où il dirige le master d’ingénierie financière. Ses intérêts de recherche actuels sont la modélisation financière du risque de contrepartie, la finance numérique, ainsi que les questions mathématiques connexes dans les domaines des équations différentielles stochastiques rétrogrades et équations aux dérivées partielles. Stéphane Crépey a également eu diverses activités de conseil dans le secteur bancaire et l’ingénierie financière.