Catégorie : Le coin du libraire

« Comprendre et faire comprendre les professions financières »
Cette 9e édition de l’Année des Professions Financières est consacrée à la contribution que la finance peut apporter à la reprise économique. Dans un contexte caractérisé par un renforcement marqué de l’environnement réglementaire, des modalités de financement novatrices émergent, sous des formes très diverses, notamment au profit des entreprises non cotées.
À travers une vingtaine de contributions, cet ouvrage décrit ainsi différentes initiatives que l’industrie financière prend actuellement pour s’adapter à l’évolution des besoins des agents économiques. Il présente également les appréciations que des observateurs avertis portent sur ses capacités à soutenir durablement la reprise.
Comme dans les précédents volumes de cette série, les sujets traités dans cette nouvelle édition sont abordés selon des points de vue très variés, reflétant la diversité des expériences des auteurs, sans toutefois prétendre en fournir une analyse exhaustive. La spécificité de l’Année des Professions Financières consiste en effet à donner la parole à des acteurs et à des experts appartenant à tous les secteurs de la finance.

« …L’ouvrage de David Leboiteux… se présente comme une boîte à outils, facilitant la compréhension des principes et des fondamentaux, expliquant les nouvelles évolutions de ce métier dans un contexte réglementaire de plus en plus exigeant. » Gérard Worms, Président d’honneur de la Chambre de commerce ionternationale.

Le Trade Finance est une activité historique et traditionnelle des banques reposant sur la gestion, la sécurisation et le financement des transactions de commerce international. Les banques françaises sont actives dans ce domaine. Elles ont bien intégré qu’une offre bancaire élargie à l’international est un élément de différenciation concurrentielle et une source de revenus supplémentaires.

Ce vade-mecum permet de comprendre les problématiques du Trade Finance dans le financement du commerce interna-tional, ses risques et le rôle des banques. La première partie de ce guide expose l’origine du Trade Finance et les motivations des banques pour ces métiers, les spécificités de la chaîne documentaire, et leur rôle dans ces transactions commerciales. Un volet est plus particuliè-rement consacré aux enjeux de la conformité et aux aspects réglementaires de ces opérations.

La seconde partie présente les outils traditionnels du Trade Finance et leur utilisation : la remise documentaire, le crédit documentaire ainsi que les garanties internationales. La troisième partie est centrée sur les offres de financement à l’international du poste-clients.

Cet ouvrage synthétique s’adresse à un public professionnel (banques et entreprises) et universitaire (étudiants en commerce international, économie, finance et gestion).

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Points forts

Un vade-mecum pratique et pragmatique des opérations de financement du commerce international du point de vue des banques.
Cet ouvrage, conçu par un professionnel, spécialiste de ce métier, offre des clefs de lecture sur les mécanismes de financement des transactions commerciales dans un environnement international, tant du point de vue de l’exportateur que de l’importateur.
Ce guide décrypte les produits traditionnels de Trade Finance que sont, entre autres, la remise documentaire et le crédit documentaire. Il met en perspective toute la chaîne du Trade Finance, et notamment, aspect moins connu : celui de pouvoir assurer et structurer le financement de la transaction commerciale.

L’auteur

David Leboiteux est Directeur Général Délégué de BGFI International. Professionnel de la banque depuis 25 ans, il est en charge du Département Trade & Export Finance après avoir occupé différentes fonctions de Trade Finance et de Management au sein de HSBC France.
Il est diplômé de l’École Supérieure du Commerce Extérieur (ESCE) et titulaire d’un Master « Commerce International » de l’IAE Poitiers.

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Face aux attentes de la clientèle et à la législation en vigueur, cette méthode de travail est désormais le standard de qualité minimum exigé dans la relation aux clients ciblés moyen et haut de gamme. Illustré de nombreux cas et d’exemples, ce livre est divisé en deux parties : les informations pratiques relatives au processus de la découverte des situations, de leur analyse, du diagnostic des problématiques patrimoniales et leurs solutions.
Les problématiques spécifiques du chef d’entreprise sont également traitées ; un développement du champ des connaissances techniques indispensables pour poser les bonnes questions, bien utiliser les réponses des clients et maîtriser les conséquences des préconisations émises. Somme de vingt ans d’expérience dans le conseil patrimonial, cette 88 édition, à jour de l’ensemble des modifications fiscales de 2014, est entièrement tournée vers les pratiques contemporaines de la gestion de patrimoine.
Le lecteur y trouvera l’ensemble des savoir-faire et des connaissances techniques indispensables à la fonction généraliste du conseiller en organisation et en stratégie patrimoniale.

L’auteur :William Dosik

William Dosik est Family Officer, ancien directeur associé chez Société Générale Private Banking.Il conçoit et anime des formations sur les thèmes de la méthodologie de l’approche patrimoniale globale, du conseil patrimonial aux chefs d’entreprise et aux investisseurs immobiliers. Il est consultant pour le CFPB et EFE et co-directeur du Master « Gestion du patrimoine privé et professionnel » à Paris 2 Panthéon-Assas

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L’ouvrage traite de l’ensemble des aspects du management bancaire, du contexte à l’évolution des marchés et métiers. Il présente le secteur et ses spécificités (marchés financiers, marketing, RH). A travers l’émergence de la fonction Conformité, il analyse les risques et l’exigence accrue de normes auxquels le monde de la banque est confronté. Dans une perspective d’optimisation du pilotage, il aborde les nouveaux défis à relever tant en termes d’organisation interne que d’offre de produits et services.
Le propos est illustré par de nombreux exemples et éclairages techniques ainsi que par une dizaine d’études de cas. L’exposé est enrichi d’un glossaire de plus de 70 termes. Ce manuel s’adresse : aux étudiants des universités, de la licence au master ; aux élèves des grandes écoles ; aux praticiens. « [La crise] met, en effet, en relief les failles d’un système de libéralisation sans limite et oblige à repenser à la fois la gouvernance de l’économie mondiale et l’encadrement des métiers de la finance.
C’est dans ce contexte global qu’il faut analyser les apports du manuel de Michel Roux qui a le mérite de mettre le risque au cœur de l’analyse du management bancaire », (extrait de la préface d’Olivier Pastré, professeur à l’université Paris 8, membre du Cercle des économistes).

L’auteur :Michel Roux

Michel Roux est ancien doyen de la faculté de sciences économiques et de gestion de l’université Paris 13 et directeur de masters en banque, finance et comptabilité-contrôle-audit. Il est également membre du Centre d’économie Paris-Nord (unité de recherche mixte – CNRS) et directeur de la valorisation de l’université. Professionnel de la banque, il a publié de nombreux articles et ouvrages sur le management de la banque et la finance éthique.
Il est cofondateur du Groupe international de recherche en éthique financière et fiduciaire basé à Montré
UFR de sciences économiques et de gestion, Université Paris 13 :
Directeur
Maître de conférence

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Le modèle Corporate Finance dessine un cadre théorique et pratique pour l’analyse financière des entreprises, indépendamment de leur mode de contrôle et de leur structure. La Finance d’Entreprise est une mécanique de création de valeur, au sens large, par l’ensemble des parties prenantes : valeur économique (opérationnelle) et « transformation » en valeur actionnariale. Adopté par tous les « financiers » : investisseurs, évaluateurs, analystes, créanciers financiers, managers, régulateurs… ce modèle universel est le référentiel fondé sur un raisonnement en termes d’investissement et d’allocation du capital financier.
Par son approche internationale, et à partir d’exemples, ce manuel permet de comprendre la logique financière centrale de la valeur, sa mesure et les moyens de sa réalisation par les entreprises pour les investisseurs.
Composé de 5 chapitres, son plan suit un enchaînement progressif des principes et concepts sur la création de valeur et le Corporate Finance, version contemporaine de la gestion financière des entreprises :

l’entreprise : l’investissement des actionnaires ;
l’approche empirique de la création de valeur ;
la création de valeur par la gestion des capitaux employés ;
la création de valeur par la gestion des capitaux investis ;
généralisation du modèle Corporate Finance.

Ouvrage de référence à vocation pratique, ce Master s’inscrit dans la doctrine définie pour le CFA (Chartered Financial Analyst) Program, dont il couvre une partie du programme Corporate Finance.

Après le succès de l’ouvrage originel, paru dans la collection « Essentiel de la Banque et de la Finance », cette nouvelle édition, enrichie et augmentée, est publiée dans la collection « Master Finance ».

Points forts

Cet ouvrage présente le modèle Corporate Finance (finance d’entreprise et gestion financière) de manière complète et accessible, en respectant une rigueur technique dans l’exposé des concepts et de leur application.
expose, à partir d’exemples, la logique financière centrale de la valeur, sa mesure et les moyens de sa réalisation par les entreprises pour les investisseurs.
répond aux besoins des étudiants et des professionnels qui présentent l’examen du CFA (Chartered Financial Analyst) sur la partie du programme Corporate Finance.

L’Auteur

Docteur ès Sciences de Gestion (spécialité Finance), titulaire d’un Master en Finance, Philippe THOMAS est Professeur de Finance à ESCP Europe. Il y enseigne les disciplines Corporate Finance (analyse et évaluation financières, fusions-acquisitions, ingénierie financière).
Il est directeur scientifique du MS Finance ESCP Europe à Paris et à Londres et directeur académique du MSc Finance & Banking de l’École Supérieure des Affaires à Beyrouth.
Il exerce également des fonctions de consultant dans le domaine des fusions-acquisitions et du Private Equity.
Philippe THOMAS a occupé différents postes dans le secteur financier, puis dans le groupe Reuters.

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Ce guide présente de façon très pratique et concrète les produits bancaires.

S’appuyant sur plus de 200 exemples commentés, il constitue un outil indispensable pour le conseiller bancaire, mais aussi pour le particulier désireux de mieux comprendre les produits qui lui sont proposés.

Pratique des produits bancaires aborde les sujets les plus importants sur lesquels les particuliers souhaitent un accompagnement efficace et pragmatique :

Les produits d’épargne bancaire : Quels sont les bons critères de choix des livrets? Comment fonctionne exactement la fiscalité sur ces livrets ?

Les enveloppes fiscales (PEA, assurance-vie, PERP, contrat Madelin, etc.) : Pourquoi autant de produits ? Pour qui sont-ils réellement intéressants ?

Les prêts immobiliers : Quelles sont les clés d’une négociation de prêt immobilier ? Quels sont ces montages qui font gagner de l’argent à la banque et au client ?

Les régimes matrimoniaux, donations et successions : Comment s’appliquent les barèmes de donations et de successions, concrètement, à chaque situation ? Comment anticiper au plus juste l’impact du choix du régime matrimonial ?

L’impôt sur le revenu : Comment fonctionne le système de plafonnement du quotient familial ? Quelles sont les astuces à connaître dans la déduction des frais réels ? Comment calcule-t-on exactement l’impôt sur le revenu, les plus- values immobilières ?

Sommaire

Les produits d’épargne bancaire
Les enveloppes fiscales
Les prêts bancaires aux particuliers
Régimes matrimoniaux, donations et successions
L’impôt sur le revenu du particulier

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Le recours à l’Internet pour les relations entre les banques et leurs clients se diffuse dans toutes les sphères de la société, dans un contexte concurrentiel et de plus en plus européen. En France, près de 2 millions de personnes sont déjà clientes des « cyberbanques » – les pure players – et plus de 68 % des clients de banques consultent leurs comptes en ligne. À côté des services traditionnels, émergent de nouveaux produits, plus risqués : crédit à la consommation, ouverture de compte, assurance vie, etc.

L’équilibre entre les contraintes à respecter et les stratégies de conquête client est parfois délicat, l’ensemble devant être pondéré par une approche fondée sur le risque. Aussi, faut-il bien appréhender les questions complexes comme l’iden- tification du cocontractant, la valeur juridique des preuves électroniques, la traçabilité des opérations et la conservation des dossiers et des contrats souscrits par la clientèle.

Structuré en deux chapitres – l’ouverture et l’utilisation des services de banque en ligne –, cet ouvrage s’inscrit dans une optique de clarification du corpus réglementaire qui s’applique souvent de manière complémentaire, parfois antagoniste. Synthétique et pratique, il permet au lecteur de prendre connaissance des grandes problématiques juridiques de la Banque en Ligne et de faire un point sur l’état actuel des réponses juridiques et jurisprudentielles données en termes de conformité et de sécurité des transactions et des données.

Sous la direction de Eric A. Caprioli : Pascal Agosti,Isabelle Cantero,Ilène Choukri,François Coupez

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