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Est-ce que vous pouvez nous présenter le Master Gestion des instruments financiers ?
Créé en 1999 afin de proposer une cinquième année aux étudiants diplômés de l’IUP Banque Finance Assurance de l’Université de Cergy-Pontoise (UCP), le Master 2 Gestion des instruments financiers (GIF) a ouvert à l’alternance l’année suivante.
Cette ancienneté dans l’alternance de haut niveau dans la finance nous permet de bénéficier d’une forte notoriété auprès des entreprises du secteur financier.
Aujourd’hui, le Master GIF propose trois parcours : « Marchés financiers, instruments et valorisation » (le parcours historique créé à l’origine), « Marchés financiers, audit et contrôle » et « Risques et relations entreprises ».
Combien avez-vous de promotions ?
Nous avons diplômé à ce jour 13 promotions, de 2000 à 2012.
Quel est l’objectif de la formation ?
Quelle que soit leur fonction, les cadres de la banque et de la finance doivent posséder une bonne connaissance des instruments financiers et maîtriser la gestion des risques financiers. Banques, assurances, entreprises ont besoin de collaborateurs parfaitement formés aux techniques et métiers de la finance et aux réglementations nouvelles (Bâle/Solvency…), capables de formuler des solutions innovantes, de les mettre en œuvre et de contrôler les décisions.
Quels sont les points forts du programme ?
Le Master GIF est très bien positionné sur les métiers du post-marché (back et middle office) ainsi que sur l’audit et le contrôle des marchés financiers qui constitue une spécialité très demandée actuellement, compte tenu des diverses réglementations bancaires.
Le Master est parallèlement très exigeant d’un point de vue académique avec, en plus des matières fondamentales, des travaux de recherche et d’étude conduits par les étudiants. Notre programme offre aux étudiants une bonne culture générale des métiers de la banque et de la finance avec un premier semestre en tronc commun et un haut niveau de spécialisation au second semestre dont nous vérifions la cohérence avec leur apprentissage (marchés financiers, audit et contrôle ou risques et relations entreprises).
Ce niveau d’exigence est reconnu par un grand nombre de professionnels qui apprécient le niveau académique aussi bien que l’expérience professionnelle de nos étudiants ; il en résulte un taux de placement très satisfaisant en sortie de diplôme malgré une conjoncture plus difficile dans le secteur bancaire depuis quelques années.
Par ailleurs, le master GIF est adossé à la chaire Gestion des risques et financement des PME qui a été créée en septembre 2010 avec pour partenaires Banques Populaires Rives de Paris et la Communauté d’Agglomération de Cergy-Pontoise. Cette chaire a pour objectif de nouer des liens forts entre la recherche universitaire et les entreprises et d’offrir aux étudiants un contexte de formation propre à développer leur réflexion et leur capacité à évaluer les risques des PME et à participer à leur développement.
Les activités de la Chaire sont les suivantes : contribuer à la recherche académique sur la gestion des risques et le financement des PME ; alimenter la formation par le développement de matériel pédagogique ; diffuser les connaissances par la mise sur pied de séminaires, de colloques et de forums. Les étudiants peuvent y être associés sous forme de missions. La chaire accueille 5 doctorants actuellement, dont une venant du Master.
Quels sont les profils des étudiants ?
Nos étudiants viennent en majorité du Master 1 Finance de l’UCP depuis la mise en place de la réforme LMD. Quelques étudiants d’école de commerce nous rejoignent également dans le cadre de partenariats. Des étudiants viennent aussi d’autres universités, attirés par notre expérience en matière d’alternance. En moyenne, 70% des étudiants admis viennent du M1 finance, 5% du M1 management de l’UCP et 25% viennent de l’extérieur.
À l’issue du Master GIF, les compétences attendues des diplômés ont fait l’objet d’une étude au cours de l’année 2012 (projet mené au niveau de toute l’université) et ont été validées par le milieu professionnel :
– La maîtrise des outils financiers fondamentaux et des principes d’organisation et de fonctionnement du secteur bancaire et financier,
– La capacité à utiliser et à s’adapter à des outils informatiques du secteur financier,
– La capacité à conduire des projets et à analyser des problématiques complexes, seuls ou en équipes, dans un contexte national ou international,
– La maîtrise et la compréhension des informations, la capacité à les organiser, les exploiter et à communiquer avec des Directions générales sur des thématiques complexes,
– Selon les spécialisations, des compétences spécifiques en matière commerciale, de conseil ou de contrôle.
Comment est composé le corps enseignants ?
Le corps enseignants est composé d’enseignants chercheurs en finance de l’UCP et de nombreux professionnels issus d’établissements bancaires ou de cabinets (audit, stratégie, expertise comptable). Par ailleurs, nous organisons une dizaine de conférences sur des thèmes connexes aux cours, assurés par des intervenants extérieurs.
Quelles sont vos relations avec les entreprises ?
La pédagogie du Master 2 GIF est basée sur l’alternance (il a été le premier DESS en finance ouvert à l’alternance). Plusieurs entreprises et structures recrutent systématiquement certains de leurs apprentis au sein du Master GIF depuis de nombreuses années et participent largement à leur insertion professionnelle. Il s’agit notamment de la Société Générale, du Crédit Agricole, de la Caisse des dépôts, de la Fédération Bancaire Française, de BNP Paribas, du Crédit Coopératif, d’AXA France. Cette collaboration avec le monde professionnel permet une très bonne insertion professionnelle des étudiants.
Nous avons des conventions de partenariat avec plusieurs établissements pour organiser des séminaires, des conférences métiers, des visites d’entreprises, des jeux d’entreprises…
Par ailleurs, ma mission de vice-présidente en charge de la professionnalisation et des relations entreprises me conduit très fréquemment à organiser et négocier des partenariats et à faire de la veille sur les métiers. Il est indispensable d’anticiper le contenu des diplômes et les programmes.
Que deviennent vos anciens ? Est-ce que vous avez des exemples ?
Le master entretient une base de données des anciens. Une enquête est menée chaque année auprès des diplômés qui donne lieu à la publication d’un annuaire en février au moment de la cérémonie de remise des diplômes.
Les principaux postes occupés en CDI par les jeunes diplômés à la sortie : back et middle office marchés (30%), analystes financiers sell side ou buy side / sales (10%), risk management marchés (5%), chargés d’affaires entreprises (25%), audit légal (10 %), contrôle et audit interne (10%), risk management crédit (5%), risk management risques opérationnels (5%).
Les principaux employeurs sont BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole, Amundi, Crédit Coopératif, Axa, Caisse des dépôts et des entreprises industrielles (dans les directions financières).
Est-ce que votre formation est accessible également en formation continue ?
Nous accueillons selon les années jusqu’à 2 ou 3 étudiants en formation continue au sein de la formation. Cette mixité des publics est bénéfique tant pour ces adultes que pour les apprentis. Ce sont généralement des salariés en poste qui souhaitent faire évoluer leur carrière ou des personnes en reconversion.
Nous envisageons prochainement de proposer des modules courts issus des enseignements à des personnes qui ne sont intéressées que par une petite partie du Master.
Comment procédez-vous pour faire évoluer votre programme ?
Du fait de la proximité avec nos partenaires entreprises et à l’aide de notre corps professoral issu du monde socio-économique, nous évaluons chaque année le contenu des programmes et procédons à des modifications ou des ajustements le cas échéant, en respectant le volume horaire total.
Annie Bellier : maître de conférences HDR en finance à l’université de Cergy-Pontoise, co-directrice du Master Gestion des Instruments Financiers, vice-présidente professionnalisation et relations entreprises, responsable de la chaire de recherche Gestion des risques et financement des PME ; auteur de divers ouvrages dont « Gestion de @trésorerie » et d’articles. Thèmes dominants : cash management, PME, rationnement de crédit, contrats de prêt.
Dominique Soulier : professeur associé à l’université de Cergy-Pontoise, consultante en formation, co-directrice du Master Gestion des instruments financiers ; diplômée de l’Institut d’Etudes Politiques de Paris et du DESS Administration et Gestion Publique de Paris 1. Thèmes dominants : collectivités locales, réglementation bancaire.